Задача хорошей ПАММ площадки – объединение встречных интересов инвесторов и трейдеров при помощи удобных, простых и безопасных механизмов. Качественная ПАММ площадка эффективно решает все организационные, технические, а также документальные вопросы.
Для выбора подходящего брокера важны такие критерии, как опыт его работы на рынке, уровень доходности, минимальная сумма для ПАММ счета и минимальная сумма инвестирования. Сегодня мы рассмотрим лучшие ПАММ площадки 2018 года , в список вошли наиболее эффективные, доходные брокеры. Именно они являются лучшими согласно многочисленным отзывам.
| № | ПАММ площадка | Год открытия ПАММ |
Счета | Минимальные инвестиции |
Максимальная доходность |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2008 | 3926 | 50.00 USD | 85390.6% | |
| 2 | 2010 | 741 | 1.00 USD | 2994.71% | |
| 3 | 2011 | 123 | 1.00 USD | 1095.36% | |
| 4 | Akmos | 2010 | 339 | 1.00 USD | 602.40% |
| 5 | 2011 | 111 | 1.00 USD | 331.13% | |
| 6 | FXOpen | 2010 | 180 | 1.00 USD | 116.24% |
Год основания Akmos — 1995, с 2010 года предлагает инвестиции в ПАММ счета, в рейтинг ПАММ площадок включен недавно. Компания является первопроходцем среди отечественных брокерских сервисов. Минимум для открытия ПАММ счета не установлен. Минимальная сумма для ПАММ инвестиций – 1 USD.
Площадка работает с 2010 года. Зарегистрирована фирма в Чехии, однако, центры поддержки пользователей находятся в РФ и на Украине. Минимум для открытия ПАММ счета – 100 USD. Минимальная сумма для ПАММ инвестиций – 1 USD.
Площадка работает с 2010 года. Отличительная черта «Пантеон Финанс» — это предельно ясная для инвестора методика диверсификации вложений для минимизации рисков. Минимум для открытия ПАММ счета – 1 USD. Минимальная сумма для ПАММ инвестиций – 10 USD.
Площадка работает с 2007 года. AForex является лицензированным членом СРО «Центр регулирования финансовых инструментов и технологий». Минимум для открытия ПАММ счета – 100 USD. Минимальная сумма для ПАММ инвестиций – 1 USD.
Бренд принадлежит компании E-Global Trade & Finance Group, предоставляющей брокерские услуги в глобальной сети. Офисы компании открыты в 6 странах мира. Минимум для открытия счета – 100 USD. Минимум для инвестиций – 1 USD.
Площадка работает с 2009 года. Одна из миссий компании – популяризаций фондового рынка среди самых широких слоев населения РФ. Минимум для открытия ПАММ счета – 20 USD. Минимальная сумма для ПАММ инвестиций – 10 USD.
Минимум для открытия ПАММ счета – 300 USD, минимальная сумма ПАММ инвестирования всего 50 USD.
Такой пассивный заработок, как инвестирование на финансовом рынке, пользуется огромной популярностью. Не все предприниматели могут стать надежными и высокодоходными трейдерами, однако у многих из них есть возможность вложить свободные денежные средства в лучшие ПАММ-площадки. Вследствие периодических внесений законодательных и нормативных изменений в регулирование международного валютного рынка деятельность брокеров и рейтинг ПАММ-счетов претерпевает пересмотра.
Отличие между топовыми компаниями и случайными посредниками заключается в способности первых адаптировать свои инвестиционные продукты к обновленным условиям торговли. Среди которых стоит выделить: ограниченный алготрейдинг, обязательное лицензирование, запрет на предоставление бонусов и распространение рекламы. Работать с такими жесткими требованиями под силу только надежным и преуспевающим организациям.
Понятие ПАММ-счета достаточно новое на рынке инвестиций, поэтому находится в стадии активного развития. В настоящее время на российской финансовой бирже предоставляют свои услуги несколько тысяч управляющих и десятки брокеров, работающих в сфере ПАММ-инвестирования. Чтобы определить имеет посредник опыт и отличные профессиональные навыки или относится к категории аутсайдеров, необходимо обратиться к рейтингу, в котором собраны только востребованные и успешные управляющие со всех платформ.
Найти актуальный перечень признанных Форекс-брокеров можно на любой инвестиционной площадке. С его помощью есть шанс сделать выбор ПАММ-счета для капиталовложений. Благодаря сравнительному анализу можно оценить актуальность и правдивость показателей эффективности работы управляющего. Главным финансовым инструментом такой оценки является рейтинг. В его реестр попадают все счета, зарегистрированные на брокерской площадке. Используя несколько ключевых параметров, можно сопоставить между собой несколько модулей управления, которые подходят под запросы инвестора.
Формирование рейтинга происходит посредствам усиленных темпов прироста активов без участия показателей риска и уровня просадки. Кроме того, при организации рейтинга не учитывается возраст счета, однако без этих данных опытный вкладчик не станет подвергать опасности свой капитал. Стоит отметить, что усложнить процесс выбора может популярность ПАММ-площадок, ведь чем выше их востребованность, тем больше к ним требований и критериев для сравнения.
Чаще всего на сайтах представлен рейтинг ПАММ-счетов, составленный по умолчанию. При этом основным критерием формирования списка является размер доходности, сортирующий от брокеров, предоставляющих высокую прибыль до минимальных дивидендов. Зайдя во вкладку «Рейтинг ПАММ-счетов» в верхней части таблицы всегда отображаются модули управления с максимальным доходом. Однако не стоит думать, что такие счета являются лучшими, ведь показатель доходности - это только один из перечня критериев, которые используются для анализа рейтинга.
Среди прочих фильтров стоит выделить следующие параметры:
Также для определенной площадки может действовать дополнительные показатели, которые брокер использует в мониторинге. Каждый из вышеперечисленных критериев обладает уникальными характеристиками и способностью в корень изменить ситуацию в инвестиционном процессе. Например, доходность является параметром, характеризующим процентное соотношение прибыли, заработанной за конкретный временной период существования ПАММ-счета.
Максимальная просадка - это размер затрат по торговому счету, который допустим для управляющего при торговой деятельности. С помощью данного параметра можно отсеять ПАММы с минимальным уровнем рисков, тем самым снизить вероятность слива денежных средств во время осуществления инвестиционного процесса. Вкладчик должен учитывать следующую закономерность: чем ниже размер максимальной просадки, тем меньше инвестиции подвергаются риску. Возраст счета отображает временной период его существования в пределах брокерской площадки. С помощью такого параметра инвестор может выбрать ПАММы с наиболее продолжительной историей работы.
Параметр объема капиталовложений дает возможность определить общую сумму инвестиций, а также вероятность финансирования счета другими клиентами. Следовательно, если данный модуль пользуется спросом среди прочих инвесторов, значит, он имеет большую популярность. Внушительный размер инвестиций в ПАММ вызывает доверие со стороны вкладчиков. Еще одним немаловажным критерием является капитал управляющего, который отображает сумму личных средств трейдера, инвестируемых им на счет для последующей торговли. Такой параметр позволяет клиенту в рейтинге отобрать ПАММ, в который управляющим был вложен максимальный объем собственных денег.
При подборе эффективного брокера не существует конкретных аспектов, которым должен отвечать счет. Это обуславливается тем, что площадка, которая будет для одного вкладчика идеальным вариантом, может абсолютно не подходить другому инвестору. Набор критериев может отличаться в зависимости от поставленных задач, стратегий и целей, которые преследует предприниматель.
Несмотря на это эксперты смогли составить стандартный перечень условий, которые следует учитывать при выборе ПАММ-счета:
Трейдеры, цель которых заключается в работе и управлении крупными инвестициями, также должны брать во внимание торговые условия. Кроме того, при сопоставлении трейдинга на брокерских счетах с торговлей на ПАММах следует учитывать, что не все формы и классификации продуктов доступны для таких брокерских площадок.
С завидной регулярностью рейтинг лучших ПАММ-площадок претерпевает изменений в свете улучшений характеристик определенных счетов или повышения их востребованности. При составлении списка брокер полагается на положительные и отрицательные отзывы клиентов, личный опыт и экспертный анализ различных показателей. Среди особенностей, формирующих спрос ПАММ-счетов, стоит отметить следующие параметры:
Также лучшие управляющие ПАММ-счета формируются в топовую таблицу под воздействием такого фактора, как экспертный анализ. Однако данные будут достоверными и честно оцененными только при отсутствии заинтересованности со стороны специалиста в присуждении лидирующей позиции конкретному брокеру.
Помимо особенностей рейтинг счетов имеет ряд секретов, имеющих взаимоисключающий характер. Например, невозможно найти площадку, у которой одновременно установлен наивысший показатель прибыльности и минимальная просадка. Такой ситуации в современных реалиях не существует, ведь всегда приходится чем-то жертвовать: рассчитывать на высокий доход за счет максимальных рисков или получать небольшие дивиденды при незначительном уровне опасности на заключение сделок.
Кроме того, оказать существенное воздействие на размер прибыли может использование некоторыми трейдерами в торговой системе жесткого мани-менеджмента, стоп-лоссов. Следовательно, не задействование ими усреднения, мартингейла и локов в конечном итоге приведет к низким показателям доходности, которые будут значительно отличаться от множества других ПАММ-счетов.
В другой ситуации наличие минимальной просадки свидетельствует о том, что брокер принимает самые жесткие меры для исключения убыточных сделок. Именно поэтому при выборе его инвестор может быть уверен, что данный управляющий ни за что не сольет весь актив счета. Соответственно, доверившись ему, предельный показатель убытков при минимальной просадке в один инвестиционный период будет составлять от 1% до 5%.
Группа состоит из счетов, о которых нельзя забывать и для того, чтобы заработать деньги необходимо постоянно принимать соответствующие меры. Перед управляющими стоит задача заработать максимальный объем прибыли, не учитывая потенциальный риск потери денег в частичном или полном размере. Попасть в категорию «С» могут счета, отвечающие таким требованиям, как:
Благодаря разделению на выше представленные группы у клиента брокерской площадки есть возможность быстро определиться, какой инвестиционный подход ему ближе и доступней. Для инвесторов, которые желают сохранить свой капитал от регулярно растущей инфляции, подойдет консервативная тактика действий, а вкладчикам, преследующим цель получения внушительной прибыли, придется по душе агрессивный тип идеологии.
Приветствую вас, гости и подписчики! Многие из нас пытаются ответить на вопросы: «Что труднее: заработать или сберечь? Что грамотнее: сохранить или вовремя потратить?»
Это очень сложные вопросы и точных ответов на них не существует: слишком много случайных факторов. Кто не умеет экономить, тот не сможет сберечь, а кто вовремя не потратил, тот может потерять всё. Так есть ли разумная середина? Об этом и не только читайте в новом материале: лучшие ПАММ площадки.
Давайте ограничимся самой простой задачей: посмотрим принципы формирования рейтинга в каждой из этих компаний и попытаемся найти такие, где учтены интересы инвестора.
В первых двух компаниях данные по счетам ещё более скудные, чем у Альпари.
Кстати, Forex Trend в 2012 году был признан лучшим инвестиционным брокером мира, в 2013 – лучшим форекс брокером мира, в 2014 – снова лучшим инвестиционным брокером мира, да вдобавок ещё и лучшим инновационным брокером мира. В 2015 году компания перестала существовать.
А между тем, Forex Trend и чуть позже Panteon Finance создали принципиально новую систему ответственности управляющего перед инвесторами. Она известна как ПАММ 2.0. По легенде, первым в мире управляющим счёта типа ПАММ 2.0 стала некая Вероника Тарасова (Veronika), под управлением которой на пике доходности было более 17 млн. долларов (но это опять-таки по легенде).
Если же без легенды, то отсутствие брокерской лицензии у Forex Trend вполне успешно компенсировалось прокручиванием сделок через Tarika Business Corp: TAR (asova veron) IKa и родственную компанию Skopalino Finance, созданных с участием вполне реальной украинской мошенницы Вероники Тарасовой. Нас же интересует другое: что стало с самим форматом ПАММ 2.0 и существует ли он в том или ином виде у настоящих брокеров?
Длительные поиски информации приводят к тому, что, по крайней мере, одна такая ПАММ площадка в настоящее время функционирует. Она называется PrivateFX. Кстати, обратите внимание на протокол сайта (https), который сейчас очень полюбили хайперы. Рейтинг счетов у этой компании выглядит совершенно иначе, чем то, что предлагают популярные брокеры:
Мы видим состояние двух счетов-лидеров рейтинга. КУ означает капитал управляющего, а КИ – капитал инвесторов. Отрицательное значение КУ объясняется тем, что на данный момент компенсация инвесторских убытков оказалась больше собственного капитала управляющего и если вдруг инвесторы захотят забрать свои деньги, управляющий окажется в огромном итоговом убытке.
Оба управляющих сильно рискуют, причём у второго максимальная просадка более 90%, что означает абсолютно авантюрный стиль управления. Оба счёта совсем молодые, так что воспринимать всерьёз их не стоит. Ну а что со счетами, просадка которых минимальна, а возраст вполне серьёзный? Увы, нет НИ ОДНОГО счёта старше 4 недель!
Причём если проанализировать подробную статистику, становится ясно, что причина исключительно в самих управляющих, которые нервничают и стремятся хоть что-то «урвать», но теряют и свои, и инвесторские деньги. Впрочем…
Читаем раздел «О компании»: «Группа компаний PrivateFX основана в 2015 году при участии инвестиционной компании Concorde Capital». Именно Concorde Capital является гарантом компенсации потерь для клиентов нашего старого знакомого Forex Trend. Надеюсь вы уловили, к чему я веду...
Таким образом, на сегодняшний день нет ни одной надёжной компании, успешно продвигающей инвестиционный формат ПАММ 2.0. Это означает, что любой потенциальный инвестор вынужден ограничиваться классическим вариантом ПАММ с его совершенно не приемлемой системой рейтинга.
И тогда на первый план выступают такие характеристики счёта, как длительная история с минимальными убытками и просадками (математически прибыль даже не так важна!) и репутация брокера с точки зрения его надёжности и выхода на межбанковскую ликвидность. Как известно, в России таких брокеров, предлагающих ПАММ счета, всего 2: и .
Всё это не означает, что сам по себе формат ПАММ 2.0 не жизнеспособен. Как вариант, можно привести опыт компании Forex Club. Так, одно время управляющие ПАММ счетов в этой компании имели право лишь на 10%-ное вознаграждение. Благодаря этому инвестор успешного счёта почти гарантированно получал прибыль.
К сожалению, управляющие слишком сильно рисковали, чтобы в эти 10% «уместилось» как можно больше. Это вызывало массовое недовольство. В итоге, 4 апреля 2016 Forex Club закрыл услугу ПАММ счетов.
А что может предложить Запад? Смотря, что понимать под «Западом». Многие компании и в России, и в Европе, и в США зарегистрированы в офшорах. Но одни нацелены на клиентов из бывшего СССР, тогда как другие – на не русскоязычные страны.
Так вот, ПАММ счета характерны именно для «русского» форекса. Классический Запад инвестирует совершенно в другие инструменты: , и . Это совершенно другой мир: жёсткий, интеллектуальный и узкопрофессиональный. Подписывайтесь на новости моего блога и покоряйте настоящие торговые площадки России и Запада!
Приветствую, друг! Сегодня я хочу обсудить с тобой инвестиции в ПАММ-счета. Этот вид инвестиций имеет множество сторонников, но и противников инвестирования в ПАММ-счета хватает. Но куда же сегодня податься инвестору, когда фондовые рынки находятся на исторических максимумах и готовы обрушиться в любой момент, а уже летят в тартарары? Думаю, что ПАММ-счета могут стать неплохой альтернативой.
Сегодня я расскажу тебе о том, что такое ПАММ-счета
, а также расскажу о самых привлекательных и популярных ПАММ-счетах на сегодняшний день.
Аббревиатура PAMM (Percent Allocation Management Module) на русский язык переводится как «Модуль Управления Распределением Процентов» . То есть, ПАММ-счёт — это такой счёт на рынке Форекс, на который трейдер может принимать инвестиции от заинтересованных лиц через специальный ПАММ-сервис, предоставляемый брокером.
Таким образом, инвестор, зайдя на ПАММ-сервис брокера, может выбрать себе любой приглянувшийся ему ПАММ-счёт (или несколько ПАММ-счетов) , и в пару кликов инвестировать туда сумму, которую он сочтёт нужным (по суммам есть ограничения) . Далее эта сумма поступит в управление трейдеру. Регулярно, по результатам торговли система в автоматическом режиме будет распределять между трейдером и инвестором прибыли и убытки, в заранее оговоренном в оферте ПАММ-счёта соотношении.
Рассмотрим пример. Вася научился успешно торговать на Форексе и, дабы увеличить заработок с этого дела, создал ПАММ-счёт, в котором помимо собственной прибыли от торговли он будет получать также и процент от прибыли инвесторов, которых он сможет привлечь. Коля и Петя не умеют торговать на Форексе , но у них есть деньги, которые они бы хотели преумножить. У Коли — 2 000$ , а у Пети – 6 000$ . Когда ребята вкладывали эти деньги в ПАММ-счёт Васи, у него на счету было 2 000$ собственных средств. Итого, на счёте оказалось 10 000$ , которые Вася мог использовать в своей торговле. Как ты помнишь, Вася является хорошим трейдером, поэтому спустя месяц он увеличил счёт на 500$ , то есть, на 5% . По условиям оферты , с которой ознакомились и согласились инвесторы Коля и Петя, прибыль на данном ПАММ-счёте распределяется раз в месяц, при этом 25% от прибыли инвесторов забирает себе в качестве вознаграждения управляющий трейдер.
Посмотрим, сколько же получит каждый участник данной схемы:
Очевидно, что такая схема выгодна всем участникам – трейдер получает дополнительное вознаграждение за торговлю, а инвесторы – пассивный доход. Чем лучше сработает трейдер – тем больше денег заработает как он сам, так и его инвесторы. В случае убытка трейдер не получит никакого вознаграждения, а сам убыток будет разделён между трейдером и инвесторами пропорционально их вкладу в счёт. То есть, если трейдер покажет 5% убытка за период, то и каждый инвестор получит 5% убытка.
Думаю, со схемой работы ПАММ-счёта всё ясно. Теперь давай рассмотрим, в какие ПАММ-счета вложиться.
Лучшим Форекс-брокером сегодня, безусловно, является . И лучшие ПАММ-счета также расположены на Alpari .
Я изучил рейтинг ПАММ-счетов этого брокера
и отобрал для тебя ПАММ-счета, которые, по моему мнению, заслуживают наибольшего внимания
со стороны инвесторов. Все эти счета существуют не первый год
, и сумели привлечь в управление сотни тысяч долларов.
Возраст счёта: 3 года 11 месяцев
Объём средств на счёте: 600 000$
Стратегия: торговля роботом в периоды возрастающей волатильности по некоторым парам, с обязательным выставлением стоп-лоссов
48.3%
14.7%
Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли
раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 4 600$
Количество инвесторов: 2 800
Средний депозит: 210$
12 000$
Цифры округлены
На мой взгляд, лучший ПАММ-счёт для долгосрочных инвестиций. Трейдера зовут Александр , зарегистрирован на площадке под ником warlock279 . Александру около 40 лет , на Форексе он с 2008 года . Как говорит сам Александр , получать стабильную прибыль он начал только тогда, когда осознал неизбежность просадок при торговле.
На счёте используется очень грамотная торговая стратегия, основанная на входе в рынок при появлении сильных импульсов и дальнейшей торговли с расчётом на их продолжение.
Возраст счёта: 8 лет 5 месяцев
Объём средств на счёте: 480 000$
Стратегия: довольно агрессивная торговля при помощи механической торговой системы, включающей в себя около дюжины роботов
Доходность за последние 12 месяцев: 536.3%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 62.4%
Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 9 300$
Количество инвесторов: 2 000
Средний депозит: 230$
Доля самого крупного инвестора: 24 000$
Цифры округлены
Один из старейших ПАММ-счетов Alpari. При этом, он является безусловным лидером по общей доходности – за 8 лет и 5 месяцев управляющий умудрился заработать своей торговлей 80 385.4%!
Торговля очень агрессивная, однако, управляющий очень грамотно использует мани-менеджмент , благодаря чему счёт существует столь продолжительное время.
Инвестиции в этот счёт подойдут только терпеливым долгосрочным инвесторам, ведь просадка на счёте может продолжаться годами, как видно из графика. Особенно хорошо это видно, если посмотреть логарифмический график доходности. Зато, как видно из того же графика и доходности, терпение инвесторов этого ПАММ-счёта окупается с лихвой.
У управляющего есть два аналога этого ПАММ-счёта с более выгодными для инвесторов условиями – MTS.MM_ver.2
и MTS.MM_ver.3
, а также счёт с уменьшенными в 2 раза рисками – MTS.Low risk
.
Возраст счёта: 1 год 2 месяца
Объём средств на счёте: 370 000$
Стратегия: торговля роботом
Доходность за последние 12 месяцев: 572.2%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 42%
Вознаграждение управляющего: 20-50% от прибыли, в зависимости от суммы депозита
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 9 900$
Количество инвесторов: 940
Средний депозит: 400$
Доля самого крупного инвестора: 19 000$
Цифры округлены
Не путать с легендарным ПАММ-счётом Сокровища Дракона , который многие годы кормил инвесторов на , а после закрытия площадки в России открыл ПАММ-счёт в оффшорной дочке – Just2Trade . Здесь другой управляющий, другая стратегия, но счёт тоже имеет шансы стать легендарным.
Управляющему около 35 лет . Утверждает, что был управляющим счёта Money Train NEW – довольно успешного ПАММ-счёта у обанкротившегося брокера RVD Markets . Вот ссылка на мониторинг того счёта – myfxbook.com/members/Train/money-train-new/1208298 .
На счёте ведётся довольно агрессивная торговля. Это нужно учитывать при инвестировании в данный ПАММ-счёт, ведь есть вероятность поймать ощутимую просадку. Также, нужно учитывать, что счёт относительно молодой, и вполне может преподнести «сюрпризы» .
Самым отчаянным инвесторам управляющий предлагает аналог данного ПАММ-счёта с увеличенными рисками (и, соответственно, доходностью)
– Black dragon
.
Возраст счёта: 2 года
Объём средств на счёте: 380 000$
Стратегия: торговля роботом, по большей части ночная
Доходность за последние 12 месяцев: 98.5%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 29.1%
Вознаграждение управляющего: 50% от прибыли
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 3 100$
Количество инвесторов: 2 700
Средний депозит: 140$
Доля самого крупного инвестора: 13 000$
Цифры округлены
Счёт на днях отметил своё двухлетие. За эти два года управляющая смогла доказать, что психологически устойчива и умеет работать с большими объёмами торговли. Управляющая имеет множество копий данного счёта. В общей сложности, на её ПАММ-счетах на площадке Alpari находится не менее миллиона долларов .
Управляющая очень активно общается с инвесторами на форуме , в ветке ПАММ-счёта, что, безусловно, является плюсом.
При открытых сделках управляющая закрывает приём инвестиций.
Возраст счёта: 1 год 2 месяца
Объём средств на счёте: 370 000$
Стратегия: консервативная торговля роботом на австралийской и азиатской сессиях на 6 валютных парах
Доходность за последние 12 месяцев: 274.2%
Максимальная просадка за последние 12 месяцев: 25.4%
Вознаграждение управляющего: 25-50% от прибыли, в зависимости от суммы депозита
Выплата вознаграждения управляющему: раз в месяц
Минимальный депозит: 50$
Средства управляющего: 67 000$
Количество инвесторов: 960
Средний депозит: 310$
Доля самого крупного инвестора: 30 000$
Цифры округлены
Управляющий ведёт относительно консервативную торговлю ночным роботом, на которой умудряется делать сотни процентов годовых.
Счёт относительно молодой
, но имеет большие перспективы.
Как видишь, инвестируя в ПАММ-счета, можно обеспечить себе неплохой пассивный доход. Главное в этом деле – правильно выбрать счёт. Не забывай о , и диверсифицируй риски. Инвестируя в несколько ПАММ-счетов, отдавай большую часть средств консервативным счетам с большой историей торговли. Ну и помни, что инвестирование в ПАММ-счета несёт в себе .
Доброй прибыли!
Регистрация в Alpari
Доброго дня всем! Дорогие друзья, ни для кого не секрет, что одним из актуальных на сегодняшний день направлений инвестиционной деятельности являются вложения в ПАММ-счета . На протяжении долгих лет на Форекс наблюдались крайне неприятные процессы, когда компании-брокеры показывали превосходную прибыльность, впечатляющую надежность и регулярность выплат, но буквально по прошествии пары лет резко завершали выводы средств и объявляли себя банкротами. Как результат, все клиенты этих горе-брокеров теряли не только свои заработки, но и первоначальные капиталовложения.
Решением данной проблемы стало появление в 2009 году первых ПАММ-счетов, что подняло инвестирование на новый, более безопасный и прибыльный уровень . Уверен, что те из вас, кто активно работает на Forex, не раз сталкивались с ними, а некоторые из вас, вполне возможно, даже выбрали для себя доверительное управление основным способом взаимодействия с рынком. Сегодня я хочу поговорить с вами про лучшие ПАММ-счета, научить вас различать алмазы среди груды стекляшек и формировать свой собственный ПАММ-портфель по всем правилам.
Как вы, я полагаю, успели уже догадаться, работа с ПАММ-счетами подразумевает заключение определенного соглашения между управляющим счетом и его инвесторами. В качестве такого договора выступает оферта , которую управляющий счетом предлагает инвесторам на безальтернативной основе. Ответственность за соблюдение данного соглашения полностью ложится на плечи брокера, которому принадлежит ПАММ-счет.
Оферты подписываются для того, чтобы урегулировать такие моменты во взаимоотношениях управляющего и инвесторов:
Как правило, эта величина находится в пределах 100-1000 долларов . Случаи, когда для начала сотрудничества требуется сумма, превышающая границу 1000 долларов, — большая редкость. Ведь в таком случае управляющий усложняет себе задачу по привлечению инвесторов и, тем самым, не дает свободно распространяться положительной информации о своей работе и профессионализме. Практика показала, что идеальной минимальной суммой для начала работы с ПАММ-счетом является вложение в размере 100 долларов. Именно заветная сотня баксов обеспечивает достаточный приток инвестиций, отсеивая незначительные по объему вклады и не создавая препятствий для инвесторов, которые только начинают делать первые шаги в направлении качественного инвестиционного портфеля.
Пожалуй, именно этот пункт оферты можно считать самым сложным и, в то же время, самым значимым, поскольку именно от него зависит будущая инвесторская доходность. Как правило, управляющие могут взимать плату за свой труд в виде комиссионных, обозначенных определенным процентом от полученной прибыли. Однако, встречаются такие ПАММ-площадки, на которых вознаграждение управляющего может быть представлено в виде:
Длительность периода торгов, по завершению которого произойдет взаимный расчет между управляющим и инвесторами, а также сумма штрафа, который должны будут оплатить инвесторы в случае, если захотят досрочно вывести свои средства со счета, не дожидаясь окончания торгового периода. Учитывая активный переход большинства ПАММ-площадок на ЛАММ-схемы, в основе которых лежат агрегированные инвесторские счета и одновременное дублирование сделок, такое понятие как «торговый период» постепенно сходит на «нет». Однако на тех площадках, где им еще пользуются, его сроки устанавливаются на уровне одной недели или, максимум, месяца.
Нужно отметить, что на доходность инвесторов этот показатель никак не влияет , но при этом может создать ряд сложностей для оперативного вывода инвестиций из оборота ПАММ-счета. Это, опять-таки, связано с установкой штрафов за досрочное снятие вклада.
Суммы, которые выплачиваются управляющими агентам за проделанную ими работу по привлечению инвесторов в действующие ПАММ-счета. Инвесторов данный показатель не слишком интересует, поскольку их доходность никак от него не зависит. Все расходы, связанные с оплатой агентских, ложатся на плечи управляющего счетом, высчитываются из его комиссионных.
Принимая во внимание тот факт, что именно компания «Альпари» в свое время стала одной из родоначальниц как такового, будет вполне логично рассмотреть оферту на ее примере. Сотрудничество с данным брокером позволяет управляющему счетом самостоятельно настраивать лестницу минимального размера инвестиции и соответствующего уровня заработка. Всякий раз, как счет вкладчика будет достигать очередной «ступени минимума», уровень заработка по счету будет меняться в автоматическом режиме
.
Хотелось бы отметить, что изначально оферты по ПАММ-счетам Альпари были довольно сложными, но постепенное их упрощение привело договоры к нынешнему виду. Причем, на сегодняшний день практически полностью упразднено понятие «торговый период», а потому мы с вами, будучи инвесторами ПАММ-счетов, можем смело выводить свои деньги в любое удобное для нас время, не переживая об ограничениях и штрафах.
Зарегистрировать счет в альпари
Ну а теперь я предлагаю вам, дорогие друзья, перейти к практической и увлекательной части моего рассказа. Учитывая, что вы все имеете представление о том, думаю, что мы смело можем приступать к освоению метода имитационного моделирования . С его помощью у нас будет возможность приоткрыть завесу будущего и взглянуть, что произойдет с нашим инвестиционным портфелем, и, какова вероятность того или иного исхода. Но прежде, чем перейти к практическому материалу, мы, по традиции, пробежимся по теории.
Несмотря на то, что теме диверсификации я уже посвящал , думаю, что среди читателей данной статьи найдутся новички инвестиционного мира, которые только начинают осваивать азы формирования инвестиционного портфеля. Именно поэтому повторюсь, что диверсификация – это один из важнейших методов снижения рисков капиталовложений, позволяющий минимизировать риски таким образом, чтобы при этом не затронуть доходность всего портфеля. Благодаря тому, что диверсификация никоим образом не влияет на доходность , она является важнейшим инвесторским инструментом.
Для большей ясности предлагаю вам рассмотреть пример с двумя инвестиционными портфелями :
- В первом портфеле хранится всего один актив , средняя доходность которого составляет 1% в неделю, а уровень риска находится на отметке в 2%;
- Второй же портфель диверсифицирован и состоит из десяти активов , имеющих равную величину средней доходности – 1% и показатель риска 2%. При этом активы не связаны между собой .
Таким образом, средняя доходность, на которую мы можем рассчитывать по каждому портфелю, составляет (1+1%)^50=64% в год . Казалось бы, разницы никакой. Однако проблема таится в том, что показатель средней доходности недостаточно информативен, не отображает никаких возможных рисков. Проще говоря, показатель говорит нам лишь о том, что заработок на инвестициях в размере 50% и более годовых вероятен ровно на 50% .
Согласитесь, уверенность в заработке на 50% — это то же самое, что и уверенность в том, что мы станем нищими. Все мы, озвучивая желаемую сумму заработка, подсознательно присваиваем ей вероятность от 95%, а уж никак не 50%.
Учитывая, что и первый, и второй портфель имеет одинаковую среднюю доходность , нам необходимо оценить его среднюю минимальную доходность . В случае со вторым портфелем этот показатель будет на порядок выше, что, в первую очередь, связано с его грамотной диверсификацией.
Несмотря на свою простоту, этот метод обрел невиданную популярность. Только подумайте, для того, чтобы быть успешным инвестором, вам достаточно не класть все яйца в одну корзину
. Составляйте портфель таким образом, чтобы доходность активов, составляющий его, была независимость друг от друга. Если же вы не в состоянии удовлетворить этому требованию, то снизить риски вам не удастся даже тогда, когда в портфеле будет находиться тысяча активов.
Именно эту «лазейку» в инвесторском сознании активно эксплуатируют компании, предоставляющие услуги доверительного управления. Все они создают массу инвестиционного инструментария из категорий «высокорискованного», «среднерискованного» и «низкорискованного», просто-напросто увеличивая его количество.
В свою очередь инвесторы, помня о правиле диверсификации, смотрят на это разнообразие и думают: «А не разложить ли мне свои средства по всем ячейкам, чтобы обеспечить себе стабильную прибыль?». Если вы, глядя на предложения приглянувшегося ПАММ-счета, задали себе тот же самый вопрос, поздравляю вас! Вы ничегошеньки не поняли о диверсификации и попались на простейшую приманку компании
. 
Поймите, что цель фирмы – собрать максимальное количество денег на счету. Если же клиент готов вкладываться в предприятие только при условии диверсификации, то нужно создать для него все необходимые условия.
Если вы теряетесь и не понимаете, какие ПАММ-счета взять для диверсифицированного портфеля, то отталкивайтесь от того, что счета не должны иметь схожую динамику . Не относите весь свой капитал в руки одного управляющего, который работает сразу с несколькими ПАММами. Эта затея совершенно бессмысленна. Вам необходимо выбрать всего один, максимально подходящий для вас, счет, и вложить свои деньги в него.
Открыть брокерский счет amarkets
Ну а теперь пришло время практики . Чтобы составить свой ПАММ-портфель, вам необходимо выполнить несколько несложных действий:
Я, например, хочу, чтобы мой портфель стал своеобразной «копилкой», которая бы обеспечивала мне стабильный и регулярный пассивный доход. То есть, иначе говоря, меня интересует такой портфель, который способен приносить максимальную среднюю минимальную прибыль. Думаю, сейчас вы все еще раз перечитали эту формулировку и все равно не до конца поняли мой каламбур
. 
Проще говоря, меня интересует такая средняя минимальная прибыль, которая позволит мне выжать весь максимум доходности по моему портфелю при уровне риска равному константе. Советую вам последовать моему примеру и собрать свой собственный консервативный портфель
– с небольшой, но стабильной прибылью.
Он должен состоять из 10-12 позиций, в которые вы готовы вложиться. Настоятельно рекомендую вам обратиться за помощью к сервису investflow , где вы сможете отобрать лучшие счета заинтересовавших вас брокеров. Лично я доверяю только тем вариантам, которые проработали на рынке более 1 года и сумели привлечь к сотрудничеству приличный капитал (от 100 000 долларов ). Прекрасным примером, удовлетворяющим данные требования, можно считать 3-4 ПАММ-счета Альфа Форекс.
Проведите дополнительный анализ статистики счета на официальном сайте брокера, убедитесь в том, что он оправдывает ваши ожидания. В данном случае нам будет необходима информация, отражающая данные уровня минимального вложения, размеров комиссионных управляющего и средней доходности всего счета.
Значение для начала можно выбрать равное задекларированному максимальному уровню просадки, в среднем 15-35% . Очень часто я встречал счета, которые стабильно работают год-полтора, а далее в один день делают минус 90% или ту же цифру, но в течение 2 недель, например. После выставления стопов ваши деньги будут выведены со счета управляющего на отметке, обозначенной вами. Ведь если не работать с ограничителями убытков, один такой счёт испортит всю вашу статистику за несколько месяцев или даже полгода.
Если вы запланировали выйти из счета при достижении конкретного процента прибыли, выставляете значение take profit
, и при достижении выводите деньги со счета. Другой вариант: по мере роста счета ваша прибыль растет, и вы можете постепенно передвигать стоп-лосс вверх. Например, прибыль выросла на 5%, передвинули «лося» на 3-5%.
