Поток денег, проходящий через различные стартапы на ICO, увеличивается с каждым годом. Финансирование проектов, занимающихся развитием блокчейн-индустрии, стало по-настоящему выгодным вложением, и это понимают все больше инвесторов. Чуть ли не ежедневно мы становимся свидетелями того, как очередная команда разработчиков в течение всего нескольких дней умудряется собирать многомиллионные бюджеты на разработку своих продуктов. Иногда необходимая сумма накапливается всего за сутки, или даже через несколько часов после старта приема средств. В этой статье мы постараемся рассказать о том, как выбрать правильное ICO для вложения своих денег, и рассмотрим некоторые проекты, на которые стоит обратить внимание.
Где искать стартапы? Сперва следует решить, где именно будет проводиться поиск потенциально успешных стартапов. Прежде всего, перед тем, как вложиться, необходимо тщательно изучить Whitepaper, возможно, придется связаться с разработчиками для уточнения некоторых вопросов. Если вы не владеете английским - тогда вам прямая дорога на наш рейтинг ico проектов , где представлен листинг компаний из России или просто русскоязычных проектов.
Для формирования общей картины рынка и для ознакомления с успешными мировыми проектами, которые смогли собрать грандиозные суммы, рекомендуем изучить рейтинги, приведенные на tokendata.io. Так вы сможете понять основные тенденции и направления стартапов, которые по всем параметрам имеют шансы на успех во время сбора средств и разработки продукта.
На что обращать внимание? Выбирая ICO, оцените основную информацию - идею проекта, корректно заполненный Whitepaper, цели и методы монетизации. В идеале у вас не должно возникнуть подозрений по поводу адекватности самой идеи продукта, а также по поводу квалификации команды разработчиков. Хорошо, когда участники компании уже успели заручиться определенным авторитетом и уже имеют определенный вес в сфере блокчейн-разработок. При этом необходима уверенность в том, что всегда есть возможность связаться с этими людьми для обсуждения важных деталей и нюансов. Подробно изучите сайт, подпишитесь на e-mail-рассылку и поищите информацию об интересующей ICO в авторитетных аналитических изданиях. Ряд этих простых правил поможет на самом раннем этапе отсеять потенциальный «скам» и просто нежизнеспособные проекты.
Список ближайших ICO, на которые стоит обратить внимание
В качестве примеров приведем несколько интересных проектов, которые в ближайшем времени планируют начать сбор средств. Однако учтите, содержание нашего обзора нельзя рассматривать в качестве инвестиционных рекомендаций. Решение о том, в какой проект вкладывать свои деньги, и нужно ли вкладывать в ICO вообще, остается исключительно за вами. Итак, приступим:
Проект BeEasy позиционирует себя как целую экосистему, в которой связаны между собой полезные сервисы по многим криптовалютным направлениям. Здесь предусмотрены удобные инструменты для майнеров (по управлению своим оборудованием), и сервисы для инвесторов, помогающие контролировать конвертации и портфели, и неплохой набор для профессиональных трейдеров. Для тех пользователей, которые в меньшей мере вовлечены в индустрию, BeEasy предлагает свои услуги в области заработка через аренду пользовательских мощностей компьютеров и полезного софта, а также помогает собирать средства на благотворительные проекты в сфере блокчейн-технологий.
Старт ICO назначен на 15 декабря 2017-го, своей максимальной целью компания ставит привлечение 32000 биткойнов к середине февраля при цене одного токена в 0.02 BTC (во время ICO). В данный момент можно успеть приобрести токены за меньшую сумму. Возможно, этот проект окажется заслуживающим доверия, благодаря большому опыту разработчиков компании. Цена токена определяет возможность участия для тех, кто может оперировать крупным капиталом, текущая стоимость монеты показывает, что компания намерена завоевать доверие таких инвесторов.
Компания Robomed Network ставит перед собой действительно инновационную цель - создание уникальной медицинской сети, которая будет управляться посредством токенов. Разработчики уверяют, что новая технология станет настоящим прорывом в сфере медицинского обслуживания, объединив пациентов и компании по оказанию медицинских услуг посредством специального смарт-контракта. Принцип системы будет основан на контроле ключевых метрик исполнения услуг и показателей удовлетворенности клиентов. Если компании удастся выполнить свою миссию и данный проект окажется жизнеспособным, это будет первый в своем роде пациент-ориентированный сервис на основе блокчейна.
На сайте проекта в доступной форме отображены принципы работы всех процессов, включая способ получения рекомендаций и налаживания коммуникаций с медицинскими сервисами. К сети уже подключены некоторые клиники и более 1,7 миллиона первых пациентов. Доктора внутри этой сети уже начали получать вознаграждения за оказываемые услуги. В списке разработчиков указано большое количество уважаемых и известных специалистов в различных областях программирования и медицины.
Запуск ICO запланирован на первое ноября 2017-го, один токен будет стоить 0,000448 ETH. Стартап планирует собрать от 15 до 100 миллионов долларов в течени e 30 дней.
Доступная стоимость токенов, наличие продукта, который можно «потрогать» уже сейчас - все это говорит о возможности неплохо заработать на первичном размещении всем желающим. Текущее количество участников проекта говорит о том, что у компании действительно есть шанс добиться своих целей при ICO.
Платформа DS Plus была разработана выходцами из России, и своей целью команда ставит глобальную популяризацию блокчейн-технологий. В первую очередь, внедрение криптовалютных инструментов в повседневность разработчики собираются мотивировать добавлением Cashback сервиса. По сути, это мобильное приложение со своей встроенной криптовалютой PlusCoin, которая возвращается в тех или иных размерах во время покупки товаров в магазинах партнеров. К слову, среди партнеров у проекта уже есть такие гиганты как KFC, Burger Kink и МакДональдс, а также магазины спортивной одежды, типа Reebok. То есть компания собирается заручиться поддержкой всех самых «повседневных» брендов, благодаря чему уже имеет 115000 подключенных пользователей.
На данном этапе проекту нужно собрать в течени e двух месяцев от одного до ста миллионов долларов. ICO стартовало 10 сентября и завершится в середине ноября. Стоимость токена сейчас составляет 13 долларов.
Амбициозный продукт с хорошей идеей, а также поддержкой брендов, которые «на слуху». Кроме того, проект доступный, стоимость монеты позволяет инвестору включиться в игру, даже располагая небольшими деньгами.
Создатели данного проекта решили пойти весьма очевидным, но в то же время очень интересным путем. Кажется, мы стали забывать, зачем видеокарты разрабатывались на самом деле, и ввиду еще совсем недавнего колоссального спроса на это оборудование, у многих майнеров появились своеобразные «излишки» высокотехнологичных, мощных карт последнего поколения. Компания Playkey решила воспользоваться такой ситуацией и «помирить» геймеров с майнерами, начав разработку децентрализованной облачной игровой платформы.
Здесь обладателям больших ферм предлагается включиться в систему, где они смогут сдавать в аренду мощности своего оборудования игрокам, чьи ПК не позволяют воспроизводить последние новинки игровой индустрии. Данный сервис работает и развивается уже с 2015-го года, и на данный момент его использует около 3 миллионов игроков. При успешном исходе, у компании есть все шансы произвести настоящую революцию в мире компьютерных игр.
ICO стартовало 1 ноября и продолжится до начала декабря, компания намеревается за это время собрать 45 миллионов долларов. В период размещения 1 токен стоит 0,004 ETH.
Для входа в проект желательно тщательно изучить продукт или самому быть геймером или майнером.
Конечно, многие приверженцы блокчейн-технологий надеются на глобальное и повсеместное внедрение расчетных аппаратов, заточенных под криптовалюту. Своеобразный «план-кинжал» предлагают разработчики системы VISO, которые собираются провести тактичный и быстрый захват рынка кассовых аппаратов. При этом компания решила начать оперативное распространение своих приборов сначала по одной стране - Грузии. По мнению разработчиков, именно такой подход обеспечит стабильную доходную базу, которая будет стимулировать дальнейшее незамедлительное продвижение новых терминалов по всему миру. После сбора необходимых средств, разработчики VISO обещают в течениe года поставить оборудование в большинстве крупных магазинов Грузии и грамотно внедрить саму технологию, сделав ее отзывчивой и понятной рядовому пользователю.
Старт ICO пришелся на 1 ноября и продлится до середины декабря. Цель - собрать от 3-х до 25-и миллионов долларов при цене за токен в $0,1.
С одной стороны, проект вызывает определенные вопросы, например, почему решили начать именно с Грузии - страны, не очень стабильной в экономическом и политическом плане? Однако с другой стороны - нужность проекта не вызывает вопросов, действительно, продавцы заинтересованы получать оплату в биткойнах, количество держателей криптомонет продолжает расти.
Глядя на все эти проекты, можно сделать некоторые выводы о выделении потенциально успешных ICO. Все они должны представлять собой реальную и значимую ценность для людей, и должны быть реализованы на блокчейн-технологии. Перед выбором инвестируемого проекта, стоит, помимо прочего, обратить внимание и на собственные ощущения, ответить на вопрос: сможет ли такая разработка в чем-то помочь конкретно Вам? Если ответ для Вас очевиден, вполне вероятно, что и многие будущие пользователи отнесутся к продукту с тем же энтузиазмом. Это и есть основная миссия любого стартапа - найти реальную человеческую потребность и закрыть ее абсолютно понятным и востребованным продуктом.
Токены приложений, или Аппкойны, обеспечивают доступ к платформе, продукту или услуге компании. В отличие от токенов-акций, пользовательские токены фактически не создаются как инвестиции и, следовательно, не подпадают под какие-либо регулирующие ограничения (пока) в странах, где разрешено ICO. Примером данного вида активов является токен filecoin. Проект Filecoin привлек более 250 миллионов долларов - и стал одним из крупнейших ICO на сегодняшний день - через продажу своего токена, который обеспечивает доступ к его децентрализованному сервису облачного хранения.
Токены-акции представляют собой долю в компании, которая завершила продажу токенов. Таким образом, данный вид токенов фактически является цифровым аналогом акций и подразумевают право собственности и контроля над проектом. Токены-акции в настоящее время попадают под нормативы SEC и нескольких других глобальных регуляторов, поскольку рассматриваются в качестве ценных бумаг согласно соответствующему законодательству. Токен TZero, децентрализованной платформы для рынков капитала, собравшей $100 млн в первый же день ICO 18 декабря 2017 г., относится к данной группе.
Токены-ценности - цифровые токены, которые представляют собой физический актив или товар, например, золото, нефть, продукты произодства. Так, цена токены Gold блокчейн платформы Goldmint будет всегда равна цене тройской унции золота на London Bullion Market и обеспечена физическим золотом, чтобы позволить инвесторам приобретать золото онлайн. Токены-ценности - превосходный инструмент для расширений применения технологии blockchain, но, как правило, такие токены не слишком популярны среди инвесторов, потому что их стоимость обычно не превышает стоимость основного актива и, следовательно, имеет меньший потенциал роста, чем другие типы токенов.
Существует несколько видов проектов, выходящих на ICO:
Процедура ICO дает инвесторам ряд преимуществ, которые во многом объясняют популярность данного инструмента. Одними из главных из них является: ранний доступ к токену, который имеет потенциал роста стоимости; возможность инвестировать средства инновационным способом; возможность диверсифицировать криптовалютный или традиционный инвест портфель, а также купить актив, не связанный с фиатной валютой. Обычно инвесторы осознают, что возврат от инвестиций в ICO может составлять 1000%, а может обернуться потерей всех средств; высокий риск вложений неразрывно связан с потенциально высокой прибыльностью инвестиций, которые (в некоторой степени) независимы от динамики фондового рынка и экономики.
Обычно инвесторы являются первыми пользователями токенов, таким образом, в отличие от акций компании, чьи продукты инвестор может никогда не использоваться, токены могут стать более «осязаемы» для владельца, чем другие виды активов.
Инвестировать в любой проект можно непосредственно на его сайте; вам требуется кошелёк с биткоинами, эфирами или другой криптовалютой, а также умение проводить транзакции. Некоторые проекты могут потребовать заранее зарегистрироваться для участия в ICO, в то время как большинство из них начинают продажу токенов в определенный день и час.
Некоторые проекты также проводят Pre-ICO (предварительное ICO). Эта процедура необходима для стартапов, у которых нет якорного инвестора или финансирования для запуска ICO (которое подразумевает платную рекламу, организацию презентаций, техническую поддержку и т. д.). Кроме того, Pre-ICO позволяет отработать со всеми механизмами ICO с меньшим риском и точнее прогнозировать потенциальную заинтересованность инвесторов. Во время Pre-ICO токены продаются намного дешевле, чем на этапе ICO: вы можете инвестировать меньше денег с большей потенциальной доходность, однако, это накладывает определенные риски.
Инвестиции в ICO является одними из наиболее рискованных в силу следующих факторов:
В ноябре поучаствовал в ICO LH-Crypto, но все получилось не так, как я ожидал. Изначально я покупал токены, чтобы продать их как только подорожают, но пока они только падают. Придется теперь ждать до лучших времен. В Ларсон Хольц обещают летом начать выплату кэшбека владельцам токенов - в моей ситуации это утешительно, но опять же не известно какие будут суммы выплат. Еще они гарантируют профит 20% тем, кто продержит токены год. Судя по положению токена на биржах, видимо остается только на это и расчитывать
Борис Михерев 13 марта, 2018
При том, что десятки новых проектов выходят на ICO еженедельно, и все они обещают «прорывные», «перспективные», «инновационные» проекты «которые выведут технологию блокчейн на новый уровень» (не знаю уже сколько раз эту фразу встречал!), предлагаю подождать пока весть этот хайп уляжется, или на крайний случай инвестировать в проекты, которые поддерживаются крупные инвесторы или венчурные фонды, по крайней мере они способны проанализировать проект лучше нас, любителей.
власовд 19 января, 2018
Изучаю ICO Bankera, суть в создании блокчейн банка, который будет проводить операции с дебетовыми картами, персональными IBAN, обменные операции и обработку платежей (эти сервисы будут выполняться как в национальных валютах, так и в криптовалютах, таких как ETH, BTCH, NEM, DASH и ERC20); принимать депозиты и предоставлять займы; инвестиции (Bankera планирует предлагать дешевые инвестиционные продукты и создавать свои собственные новые виды денег). Вроде бы они уже собрали 89 миллионов евро и собираются запускать собственную биржу Bankera. На форумах пишут, что это скам и что проект претендует на попадание в Книгу рекордов Гиннеса за самое длительное ICO… может, кто что знает?
AndreyK 17 января, 2018
Что такое ICO и стоит ли в них инвестировать
Сегодня продолжим тему, которая с каждым днем становится все более актуальной и притягательной для частных инвесторов: . Предметом обсуждения будет ICO, популярность которых, в противовес , растет в геометрической прогрессии. Мы обсудим вопросы о происхождении этого явления, его механизмах и сопутствующих ему рисках.
Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.
Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).
Аббревиатура ICO (Initial Coin Offering ) образована от IPO (Initial Public Offering ) заменой всего одного слова: вместо «публичный» — «монета». На ICO эмитируются не акции, а криптомонеты — так называемые токены, которые сегодня становятся новым типом финансового инструмента. Они выкупаются инвесторами и служат основой для финансирования проекта. Массовый интерес к новому явлению объясняется тем, что это сравнительно простой процесс, не требующий юридических согласований и разрешений регулирующих органов. Это происходит благодаря тому, что технология блокчейн позволяет обеспечить реальную независимость и анонимность. Техническая база ICO – токены, выпускаются в виде добавления в сеть блокчейн транзакций с уникальным ID.
По сути, это запись в распределенном реестре с различным назначением, их перечень целей использования практически безграничен. Токены обмениваются на имеющуюся у инвесторов криптовалюту. Одновременно сами токены можно использовать как единицу криптовалюты, со всеми присущими ей возможностями инвестирования и обмена. По результатам участия в ICO, инвестор приобретает отложенное право требования на продукт или услугу аналогично ценной бумаге. Разница в том, что токен не привязан к , в этом смысле он ближе к . Любой бизнес может провести ICO, обещая либо пассивный профит в виде , либо обратный выкуп токенов.
Компания не продает долю в бизнесе, прибыль инвестора возникает за счет обратного выкупа компанией токена на бирже. Пример: компания несет 25% полученной прибыли обратно на биржу и выкупает токены. Цену, таким образом, на 100% регулирует рынок. Преимущество в цене инвестор получает либо в виде определенного количества бесплатных токенов (иногда на эти цели выделяется до 25% эмиссии), либо выкупая только что выпущенные токены по льготной цене, до их размещения на бирже. Если проект станет успешным, монеты на бирже могут торговаться по цене, в разы превышающей стоимость в момент ICO. Принцип проведения ICO похож на : если организаторы не собрали нужную сумму, средства возвращаются на кошельки инвесторов. ICO в большинстве случаев проводятся на платформе (75% от всех выпусков).
Существует два способа организации ICO:
Второй способ демонстрирует лучшие финансовые результаты и обеспечивает большее число успешных ICO. Например, выпуск токена Aragon в мае 2017 года собрал требуемое количество эфириумов за считаные минуты. Иногда токены выпускают действующие бизнесы, чтобы расширить свои возможности по привлечению инвестиций или использования для покупок внутри сети. Так поступают мессенджеры, социальные сети, онлайн-лотереи, онлайн-игры со своей внутренней валютой.
С помощью ICO можно также запустить с нуля новый бизнес без денежного потока. Это вопрос доверия инвесторов и убедительности бизнес-плана. Так, в Магнитогорске строится циркониевый завод, установлены веб-камеры для трансляции инвесторам, купившим токены. Есть и необычные примеры, в том числе в России. Подмосковный фермер Михаил Шляпников несколько лет судился с ЦБ о выпуске собственных денег и предсказуемо проиграл. Позднее он сумел привлечь на ICO 0.5 млн $. У него уже есть последователи: фермеру в России сложно получить кредитные средства.
Западные санкции подогрели интерес к ICO и со стороны государства: это даёт возможность привлечь зарубежные инвестиции в обход ограничений. Прибыль в криптовалюте продается, например, в Люксембурге на бирже Bitstamp за евро, затем фиатные деньги выводится на Кипр, а кипрская компания приобретает долю в российской, легализуя тем самым формально запрещенные внешние инвестиции. Конечно, любое новое явление во всем мире встречает массу юридических трудностей: интеграция блокчейна с депозитарием, реестром акционеров и т.п. Но главное препятствие – непонимание регулирующих органов, особенно в США, где рынок зарегулирован комиссией по ценным бумагам и биржам. Однако анонимность и децентрализованность позволяют преодолевать эти ограничения. К тому же есть государства, которые приняли новые правила игры и стараются использовать их к своей выгоде. Швейцария и Сингапур – юрисдикции, где по закону можно абсолютно легально вложить в ICO как криптовалюту, так и фиатные деньги. Регуляторы этих стран впервые создали такой прецедент.
В качестве примера (не реклама и не рекомендация!) стремительного развития инфраструктуры ICO в России, приведу отечественную разработку. Амбициозный российский проект под названием Wave wavesplatform.com сегодня собирает на ICO около 1 млн $ в день. По этому показателю, они вторые после эфириума, на платформе которого собирается более 5 млн $. Площадка Waves изначально заточена именно под организацию ICO. Waves – это не просто валюта или токен. Это открытая блокчейн-платформа, на которой пользователи со всего мира могут привлекать инвестиции через выпуск собственных токенов. Функция криптовалюты у этих токенов присутствует, но она в данном случае вторична. Структурно площадка представляет из себя сеть сообщающихся нодов (Node — узел ) и открытый API (Application Programming Interface ), который позволяет пользователям прописывать на Waves свои кошельки , выпускать в публичное обращение токены и проводить транзакции.
Сервис имеет встроенную DEX (Decentralized Exchange ). В апреле 2016 года Waves успешно выпустил собственные токены. На старте организаторы собрали 17 млн $, принимая инвестиции в биткоинах. Ввести и вывести фиатные деньги пока нельзя, но сейчас пилится соответствующий сервис. Среди криптовалют Waves не самая ликвидная, но уже входит в ТОП 20. Языки, используемые на площадке – английский, как язык международного делового общения и китайский, на котором говорит наибольшее количество пользователей бирж криптовалют. В процессе строительства находится новый сайт, и организаторы обещают добавить на сервис русский язык. По мере развития проекта, а также при наличии запросов со стороны читателей блога, я готов написать более подробную статью о проекте Waves и бирже DEX, пока же ограничусь общим описанием. Напишите в комментариях, если данная тема вам интересна.
На IPO не всегда выходит действующий бизнес с уже существующим денежным потоком и понятной моделью получения прибыли. Часто это проект, не имеющий даже рабочего прототипа. Вы берете на себя все риски, связанные не только с прибылью, но и с возвратностью ваших инвестиций. Чтобы выбрать подходящий объект для инвестирования, можно воспользоваться популярным сервисом мониторинга ICO Calendar на сайте tokenmarket.net/ico-calendar.
Там вы можете промониторить как идущие в данный момент ICO (я насчитал их 39), так и увидеть оферы предстоящих в ближайшие дни размещений, количество которых в разное время варьируется от 60 до 100. Как видите, выбор велик и чтобы принять решение, необходимо зайти на сайт организаторов по ссылке и внимательно изучить предложение. В качестве альтернативы могу порекомендовать также сервис cyber.fund, где тоже удобно мониторить события на рынке ICO. И в том, и в другом случае придется переводить с английского, но альтернативы нет. Зайдем для примера в ICO CoinDash (coindash.io), выпуск которого состоялся 12 июля 2017 года на платформе Etherium.
На что следует обратить внимание в первую очередь? Рекламное видео и призывы «инвестировать в будущее» пропускаем, это у всех ICO выглядит более или менее одинаково. Нам важны:
В любом случае, принимая решение об инвестировании в ICO, не стоит забывать про криптовалют. Даже если токены станут успешными, риск огромен. Никаких гарантий ICO не дает: в случае неудачи все ваши монеты обесценятся. Единственную гарантию от можно описать словосочетанием crowd intelligence – «мудрость толпы». Иными словами, обращайте внимание в первую очередь на те проекты, где количество желающих больше, чем на других платформах. Пока бизнес ICO представляет собой серую зону. Его можно сравнить с «диким Западом», где каждый игрок устанавливает свои правила. В России официального запрета на ICO нет, но и легального статуса тоже нет никакого.
Тем не менее в России это перспективное направление: без ликвидного залога и денежного потока банки деньги не дают, а классическое развито плохо. Запретить этот вид деятельности технически сложно, в силу его децентрализации. Риск спада в бизнесе ICO в обозримой перспективе, на мой взгляд, минимален. Рынок составляет около 1 млрд $, и только растет, вне зависимости от курсов криптовалют. Плюс в том, что страновые риски, в отличие от IPO, в данной сфере сводятся к минимуму. Рейдерство, проблемы с силовиками и прочие сюрпризы исключены благодаря абсолютной децентрализации. Если вы решили поучаствовать в инвестировании, советую придерживаться простых и универсальных правил:
Относительно последней рекомендации: определить это можно по агрессивной рекламной кампании и отсутствию внятного бизнес-плана или информации о существующем в публичном офере на сайте. Очевидно, что 40-50% расходов, затрачиваемые на маркетинг и реферальные программы, свидетельствует о высоком риске.
В частности, стоит проверить компанию на активное привлечение видеоблоггеров, а также многочисленных спамных ботов на инвестиционных форумах. Как правило, эти люди получают бонус в виде бесплатных монет за продвижение проекта в интернете. На «закуску» предлагаю посмотреть видео с опытным экономическим консультантом и просто интересным человеком, Ян Янычем Мелкумовым. Он представляет лагерь скептиков в отношении криптовалют, мнение которых можно не разделять, но стоит учитывать.
Всем профита!
Платформы для инвестирования в криптовалюты и ICO о том, как инвестировать в ICO проекты и не потерять при этом все свои деньги.
В закладки
Юлия Лакмэн
Криптоиндустрия переживает взрывной рост популярности ICO проектов. Некоторые из них показывают доходность в тысячи, десятки и сотни тысяч процентов. Фантастическая доходность вложений в некоторые стартапы ведет к тому, что всё больше людей ищут возможности для инвестиций, в итоге рынок перегревается. Ситуация с криптоактивами становится похожа на золотую лихорадку.
Например: Stratis после ICO прибавил в цене 150 000%, Spectrocoin дал прибыль в 18 000%, Storj вырос на 12 000%.
Только за первые 6 месяцев 2017 года объем инвестиций в ICO вырос на 600% по сравнению с целым 2016 годом. Возможность за короткий срок значительно увеличить капитал привлекает массу начинающих инвесторов, у которых недостаточно опыта, чтобы провести полноценное расследование стартапа в блокчейн среде.
Однако ажиотаж вокруг этого рынка рождает благодатную почву для целого ряда проблем:
Нужно учитывать, что, по разным причинам, около 90% ICO проектов обернутся потерями для инвесторов, и только один из десяти стартапов принесет высокий доход.
И если вы инвестируете самостоятельно, то лучший способ обезопасить себя - это проверять все, что только можно проверить, тщательно отбирать кандидатов для инвестиций. Это ваши деньги, и от того, как подробно вы исследуете проект, зависит получите вы выгоду или потеряете инвестиции.
Наша компания предлагает 12 параметров для проверки ICO с примерами того, как уже пострадали инвесторы, не уделив достаточное внимание оценке проектов:
1. Изучите команду проекта
Очень важно исследовать команду проекта. Не скрывают ли они свои настоящие имена, можно ли найти их профили в социальных сетях, какой у них технический опыт, сильны ли они в маркетинге, есть ли опыт в крупных проектах? Подумайте способны ли они не только привлечь инвестиции, но и построить устойчивый бизнес.
К примеру, команда Opair планировали создать децентрализованную дебетовую карту, но все они были анонимами, и даже аккаунты на Linkedin оказались фейковыми. После того, как собрали 1 000 000 $, они исчезли, но потом создали еще один мошеннический ICO проект Ebitz, который был вовремя разоблачен.
2. Проверяйте адреса сайтов, емейл адреса, аккаунты в соцсетях
Перед тем, как инвестировать в ICO, проверьте точно ли на официальном сайте вы находитесь. Мошенники могут просто скопировать сайт добросовестного ICO и таким образом получить средства. Подделывают и взламывают не только сайты, но и аккаунты в социальных сетях и емейл адреса. Не стоит верить личным сообщениям в Slack, это одна из любимых платформ для мошенников.
Если вы увидели странное сообщение или получили письмо, связанное с ICO, в которое вы хотите инвестировать, перепроверьте подлинность адресов и новостей. Если появляются какие-то сомнения, свяжитесь с командой проекта напрямую.
Во время ICO Aragon хакеры создали поддельный аккаунт в Твиттере и украли 10 000 $
При ICO MyEtherWallet злоумышленники сделали копию сайта с похожим названием и получили 750 000 $
У проекта Coindash хакеры взломали сайт и подменили номер Ethereum кошелька, в итоге украли 7 000 000 $
Злоумышленники подменили номер кошелька на сайте проекта Enigma, получили доступ к рассылке и Slack-каналу, а потом разослали призывы к участию в поддельном pre-ICO, в итоге украли 500 000 $
3. Посмотрите на оформление сайта проекта
Мошенники не вкладываются в оформление и экономят на дизайнерах и разработчиках. Если сайт проекта выглядит непрезентабельно, то это лишний повод задуматься стоит ли доверять им свои инвестиции. Проекты с большим шансом на успех всегда серьезно вкладываются в дизайн.
Показательный пример Tithecoin, у которых сайт до сих пор расположен на бесплатном хостинге, а дизайн настолько ужасен, что сложно прочитать текст.
Бывает, что недобросовестные создатели ICO объявляют цели, которые выглядят красиво и романтично, но их почти невозможно реализовать на практике. Задумайтесь над применением проекта в реальном мире - действительно есть устойчивая потребность в продукте ICO? Не выдумана ли проблема, которую решает проект? Возможно ли вообще сделать то, что задумано разработчиками?
Пример плохого для инвестиций ICO проекта - Razormind, создатели проекта заявляли, что создадут новую операционную систему на базе Блокчейн, собрали $10 000 000, но даже и не приступили к разработке.
Ещё один заведомо невыполнимый стартап - SkyWay, они хотели создать новый вид надземного транспорта, который будет развивать скорость до 500 км/ч, а билеты будут стоить в 7 раз дешевле конкурентов. Идея фантастична даже для мировых гигантов индустрии.
5. Внимательно прочитайте White Paper
Прочитайте White Paper проекта целиком. Обязательно должна быть дорожная карта проекта, информация о том, на что будут использованы средства, каким образом будут применяться токены, информация о команде и партнерах проекта. Определитесь всё ли устраивает. Если что-то не понятно, уточните у разработчиков. Как правило, команды мошенников либо вообще не отвечают на вопросы, либо отвечают редко и расплывчато.
6. Стартап не должен ограничиваться узкой нишей или одним регионом
Если проект привязан к какому-то конкретному региону, он начинает зависеть от решений регуляторов этого государства. Также, если проект нацелен на одну узкую нишу, то исчезновение ниши приведет и к закрытию проекта.
Проект должен быть нацелен на глобальную аудиторию и стремиться к децентрализации. Хорошей практикой могу быть вложения в ICO стартапы, которые вносят вклад в развитие блокчейн экосистемы, с ростом криптоиндустрии будут расти и вложения.
Пример удачного стартапа - сама платформа Ethereum, которая фактически внедрила смарт-контракты и сделала возможными ICO в таком свободном и открытом виде, как они есть сейчас.
Пример стартапа в опасной нише - SkinCoin, они хотят создать платформу для ставок, торговли и обмена игровыми предметами. У них сильная команда, но ICO находится в прямой зависимости от решений разработчиков видеоигр. Если Valve или Steam запретят обмен, торговлю или использование в азартных целях игровых вещей, то проекту может быть нанесен серьезный ущерб, а инвесторы могут потерять средства.
7. Относитесь с осторожностью к проектам из реального сектора экономики
Не стоит инвестировать через ICO в строительство заводов, фабрик, автомобилей, добычу ископаемых, фермерские хозяйства и т.п. Как правило, такие проекты имеют сильнейших конкурентов из оффлайновой среды с гигантскими бюджетами - шанс на успех у таких ICO ничтожно мал. Кроме того, сегодня нет достаточной юридической базы для взаимодействия криптоэкономики и реального сектора.
Не стоит инвестировать в криптоактивы, привязанные к недвижимости, золоту и прочим физическим активам. Даже при удачном стечении обстоятельств, ожидаемый доход от таких инвестиций слишком низок, чтобы оправдать риски и полное отсутствие юридических гарантий.
В США было возбуждено одно из первых дел о мошенничестве в ICO, когда две компании Diamond Reserve Club World и REcoin Group Foundation собирали средства на работу с алмазами и недвижимостью. Разработчики даже не приступили к выполнению своих обязательств, не проделав никакой работы.
8. Посмотрите на тех, кто уже инвестировал в ICO
Поищите информацию вкладывались ли большие криптофонды в стартап, который вам интересен. Если крупные инвесторы доверили свои средства данному проекту, значит их аналитики уже провели полноценное расследование и приняли решение о том, что у проекта есть перспективы, а команде можно доверять.
9. Что пишут о проекте в интернете?
Почитайте отзывы и обсуждения на профильных форумах и СМИ вроде Bitcointalk или Reddit. На крупных форумах разработчики часто сами участвуют в обсуждениях, а многие вопросы, которые могут возникнуть у инвестора, часто уже обсуждены.
Как инвестору, вам выгодно, чтобы курс токенов постоянно рос, важно понять какую ценность будет иметь токен после ICO. Проверьте каким образом он будет использоваться в проекте, действительно ли в токенах будет потребность? Есть ли причины для того, чтобы в перспективе спрос на токены этого проекта рос?
Проверьте будет ли эмиссия токенов на ICO окончательной. Если нет, то разработчики должны обосновать, зачем они планируют дополнительный выпуск монет в будущем, и как они защитят токены от инфляции.
11. Обращайтесь за помощью к профессионалам
Свою помощь предлагают профессиональные советники и аналитики. Они самостоятельно проводят расследование ICO на надежность и дают вам защиту от подавляющего большинства мошенников. Также существуют криптофонды и трейдеры, которые торгуют и вкладывают средства в интересах клиентов.
Минусом здесь может быть, что их компетентность тоже нужно проверять, и услуги многих профессиональных советников и криптофондов доступны только крупным инвесторам.
12. Используйте платформы для безопасных инвестиций
ICO – новое слово в инвестировании. Подобно распродажам акций крупных компаний, разработчики новых продуктов (главным образом в сфере криптовалют) устраивают краудсейлы – распределения токенов. По сути, это те же самые ценные бумаги, но с некоторыми отличиями. Например, в большинстве случаев держатели токенов не могут принимать решения о дальнейшем развитии компании или проекта.
Инвесторы рассматривают ICO как источник дохода. Проект с хорошей концепцией и качественным продуктом способен принести владельцам токенов прибыль в 200-300% меньше чем за год.
Но таких успехов добиваются не все разработки. Выявить лучшие краудсейлы и стать их участником как можно раньше Вам поможет книга “Правила успешного инвестирования в ICO”. В издании представлено пошаговое руководство для начинающего инвестора в криптовалютные проекты. Прочитав книгу, Вы сможете с уверенностью назвать себя экспертом в мире ICO и правильно выбирать проекты, достойные капиталовложений.
Основные правила успешного инвестирования в ICO также рассмотрены в этой статье.
Рынок ICO наводнён “хайповыми” проектами. Их разработчики не способны объяснить, в чём реальная ценность продукта, а надеются, что общий ажиотаж вокруг ICO позволит и им получить прибыль.
Чем больше денег привлекает проект, тем настороженнее нужно к нему относиться. Слишком крупные ICO привлекают большое внимание СМИ и участников сообщества, которое только вредит проекту. Кроме того, часто разработчики продуктов искусственно завышают HardCap, рассчитывая, что за счёт большой суммы проект будет “раскручен” и станет популярным.
Цели тех, кто проводит крупные ICO, обычно оправдываются – они получают большие деньги. А как насчёт инвесторов?
Есть три примера, которые доказывают: вкладываться в распиаренные ICO невыгодно.
Что делать в такой ситуации? Инвестировать в менее раскрученные проекты. Альберт Мёрфи, написавший “Правила успешного инвестирования в ICO” – книгу, скачать которую можно на официальном сайте, считает, что самые перспективные краудсейлы – те, которые планируют собрать $2-10 млн.
И мнение Мёрфи подтверждается на практике. Сразу 3 проекта, HardCap которых составлял от 2 до 10 миллионов долларов, принесли своим инвесторам хорошую прибыль.
Команда – основа успеха любого проекта. Сама по себе разработка не раскрутится и не станет приносить прибыль. Хорошая команда способна вытянуть даже слабую идею. И наоборот, какой хорошей бы ни была задумка, специалисты с низкой квалификацией не сумеют её развить.
Лидер любого проекта должен удовлетворять следующим требованиям:
Обязательное требование к команде – наличие квалифицированных технических специалистов. Без них реализовать хорошую идею не удастся. Эксперт должен иметь высшее образование, опыт от 3 лет в сфере, соответствующей новому продукту. Лучше всего, если специалисты раньше уже участвовали в подобных проектах и приводили их к успеху.
Велика роль и других членов команды. Маркетологи, SEO-специалисты, консультанты по блокчейн-технологии – без них развитие проекта в сфере криптовалют представить невозможно. В White Paper о них должна быть хотя бы общая информация: ФИО, фотография, образование, опыт работы.
“Дорожная карта” (последовательность действий, которые приведут к успеху) есть у каждого проекта. Её можно посмотреть на официальном сайте или в White Paper.
Какую “дорожную карту” можно назвать сбалансированной? Такую, которая удовлетворяет требованиям:
На картинке изображён пример “дорожной карты” ICO. Она соответствует двум требованиям из трёх:
В большинстве проектов эмиссия токенов перед ICO – не единственный их выпуск. Где-то предполагается майнинг, где-то создатели планируют увеличивать число токенов самостоятельно.
Хорошо ли это? С одной стороны, да – если токенов будет недостаточно, недоверие к платформе вырастет. Но для проектов, только-только начинающих свой жизненный путь, куда весомее риск падения котировок. А он тем больше, чем больше монет в обороте.
Поэтому выбирайте те проекты, где после ICO эмиссии коинов не будет. Это гарантирует отсутствие инфляции и стабильность курса.
Ещё один момент – перед ICO токены выпускаются с расчётом, что проект достигнет HardCap (максимальной суммы сбора). Показать такой результат удаётся не всегда, и часть монет остаётся у организаторов. Убедитесь, что нераспределённые токены уничтожаются: это гарантирует отсутствие махинаций с криптовалютой проекта со стороны организаторов ICO.
Неуникальные разработки не “взлетают” – у них не получается конкурировать с уже существующими проектами, которые сделали себе имя.
Перед тем, как инвестировать, оцените, насколько проект прорывной. У него должна быть хотя бы одна отличительная особенность, полезная для будущих пользователей. Предъявляйте высокие требования к уникальности “фишки”: если кто-то раньше уже использовал идею, то назвать её новой не получится.
Есть несколько критериев, по которым можно оценить новизну разработки. Если Вы используете их в комплексе, то сможете предсказать судьбу проекта. Подробное описание критериев Вы найдёте в книге “Правила успешного инвестирования в ICO”, скачать которую можно на сайте издания.
Создатели проекта должны доказать, что источник их прибыли – не ICO, а рост котировок токена. Собранные на краудсейле средства не должны стать собственностью разработчиков, а быть отправлены на маркетинг, улучшение продукта, оплату услуг внешних экспертов и прочие расходы.
Ещё один сигнал того, что идеологи проекта не заинтересованы в его продвижении – отказ от общения. Часто руководители проекта сами общаются с участниками в социальных сетях. Это лучший вариант, хотя и не всегда достижимый. Но необходимый минимум, который нужно обеспечить организаторам всех ICO – оперативные ответы на вопросы пользователей и ведение страниц проекта в социальных сетях.
Правила инвестирования в ICO – не новинка: многие из них уходят корнями в опыт венчурных фондов, сотрудники которых оценивают перспективные проекты несколько десятилетий.
Но на практике применить эти правила человеку, который никогда с этим не сталкивался, сложно. Если Вы не знаете, как пользоваться правилами, изучите наш алгоритм успешного инвестирования.
Не зная 6 правил успешного инвестирования, принимать участие в ICO новых проектов не следует. Этот рынок полон как реальных разработок, создатели которых знают, за счёт чего смогут получить прибыль, так и обманных проектов.
Конечно, шестью правилами, рассмотренными в статье, перечень не ограничивается – в реальности их намного больше. Полный список, а также детальное руководство по применению Вы найдете в книге “Правила успешного инвестирования в ICO”. Автор издания, Альберт Мёрфи, в 2017 год заработал на краудсейлах более 2 миллионов долларов. И опыт одного из самых успешных инвесторов в ICO, безусловно, поможет и Вам получить прибыль от новейших разработок в области криптовалют и блокчейна.
Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER
