Клиенты Тинькофф банка могут проводить операции со своими финансами посредством онлайн-сервисов и при помощи пластиковых карт. Из этого можно сделать вывод, что компания на данный момент работает исключительно с безналичными операциями. Однако возникают ситуации, когда деньги все же необходимо вывести со счета. Сама организация не имеет собственных банкоматов, единственная резиденция банка находится в Москве. Такой подход позволяет компании предлагать наиболее выгодные условия для своих клиентов, а также повышает показатель стабильности.
За счет подобных условий работы банка появляются некоторые неудобства. Особенно в российских реалиях, где наличные средства до сих пор являются одним из основных способов оплаты. Поэтому клиентам необходимо обращаться в банки-партнеры Тинькофф банка для снятия наличных. За счет сотрудничества компании со многими организациями, клиенты могут обналичивать свои счета без комиссий, но на определенных условиях.
Банкоматы партнеров Тинькофф банка запрограммированы так, чтобы гражданин мог обналичить свой счет без комиссий. Однако для этого ему необходимо выполнить всего одно условие. При вводе суммы снятия он должен указать число от 3 до 7,5 тысяч рублей.
В случае если сумма снятия окажется больше или меньше - то банкомат потребует оплату комиссии в размере 150 рублей. Также стоит отметить еще одну особенность. Общая сумма обналиченных денег в месяц не должна превышать отметку в 300 тысяч. В противном случае клиент Тинькофф банка будет выплачивать дополнительные взносы при снятии любой суммы.
Однако, все же есть исключения из правил. Так, существует список партнеров Тинькофф банка без комиссии, при работе с которыми деньги могут взиматься только со стороны банка клиента. Найти же возможность обналичивания без дополнительных сборов довольно трудно. Снять деньги через партнерские банкоматы Тинькофф в Москве без комиссии можно в случае, если на них имеется соответствующая наклейка. Такие автоматы имеются не только в столице, но и на всей территории России.
К примеру, если клиент компании обратится в Росбанк, то за один раз он сможет обналичить до 30 тысяч рублей без комиссионных сборов. Также выгодные условия снятия денег предоставляются в отделениях Сбербанка. Данная организация не взимает никаких налогов. Однако стоит отметить, что дополнительные деньги все же снимутся, но только со стороны самого банка Тинькофф.
В связи с тем, что банк Тинькофф не имеет отделений и банкоматов, у пользователей также возникают сложности с пополнением собственного лицевого счета. Сделать это можно разными способами:
Партнеры Тинькофф банка для пополнения без комиссии включают в себя не только банковские организации. В них также входят:
При оплате через все указанные организации, Тинькофф банк не взимает со своей стороны никаких комиссий. Для того чтобы пополнить личный счет через терминалы, держатель карты должен знать только номер договора. В остальных случаях также понадобится паспорт гражданина РФ.
Совсем недавно Тинькофф начал сотрудничество с Бинбанком. За счет этого, клиенты банка могут без оплаты дополнительных сборов пополнять свои счета как через терминалы, так и через банкоматы Бинбанка. При этом операция проводится моментально, и уже через мгновение деньги станут доступны на счете.
Немногие знают партнеров Tinkoff, среди которых другие банки, магазины, авиакомпании, мобильные операторы.
С начала 2016 года Тинькофф сотрудничает с другими финансовыми организациями, магазинами, иными коммерческими структурами. Банк Tinkoff считают успешны реализованным проектов, поэтому у такого гиганта большое количество партнеров. Но кто эти партнеры и что клиенты Тинькофф от такого сотрудничества получают?
Одним из крупных партнеров Tinkoff стал Альфа Банк, который разрешает клиентам снимать в своих банкоматах крупные суммы. Лимит в сутки действительно впечатляет – это 450 000 рублей. Помимо этого, можно выделить Бинбанк, работающий с клиентами без лимитов и дополнительных комиссионных сборов за пополнение.
Сотрудничать с Тинькофф решили мобильные операторы, среди которых такие гиганты, как МТС и Евросеть. Не обошлось без таких систем, как «Contact» и «Город». Но это далеко не все компании, которые разрешают проводить держателям карт Tinkoff наличные и безналичные транзакции. Нужно сказать, что финансовое учреждение под управление Олега Тинькова старается с каждым годом увеличить количество партнеров.
Прежде всего, стоит отметить, что к сотрудничеству Тинькофф побудило отсутствие собственных банкоматов. Помимо этого, он не открывал отделения, в которых люди могли бы совершать различные платежи хотя бы через кассу.
Дистанционный формат обслуживания клиентов привел к тому, что Тинькофф предложил другим финансовым учреждениям выгодные условия партнерства. Чтобы не платить комиссию (90 рублей), клиент должен снять сумму не менее 3000 рублей.
За день можно снять максимум 150 000 рублей. Все суммы свыше будут сниматься с комиссией в 2%. Картой Тинькофф можно пользоваться за границей или снимать деньги в иностранной валюте. Чтобы карта не блокировалась при поездках за пределы территории России, настройте личный кабинет. Во вкладке «Операции за границей»нужно отметить те страны, которые собираетесь посетить.
О лимитах и особенностях снятия денег в банкоматах других банков или в банкоматах за границей можно подробнее узнать на официальном сайте Тинькофф. Помимо этого, можно обратиться в службу поддержки клиентов.
Операции, которые требуют использования терминалов, можно также проводить через аппараты банков партнеров. Так Бинбанк позволит всем держателям карт Tinkoff проводить финансовые транзакции без комиссии, а Альфа-Банк удержит 0.3%.
Если пользоваться терминалами других банков, то о комиссии можно узнать у представительства финансового учреждения. Но со стороны другого банка в любом случае будут действовать ограничения. Некоторые банки, вроде Авангарда, снимут при переводе финансов 10 рублей.
С появлением новых возможностей в мире финансовых операций у Тинькофф появилась необходимость расширять список. Банк сотрудничает с платежными системами: Элекснет, DeltaPay, ПлатФорма, Qiwi, Comepay, SpintNet, Amigo и Лидер. Чтобы пользоваться их услугами, нужно знать номер счета или карточки. Максимум за один раз можно перевести сумму в 15000 рублей.
Клиенты Тинькофф банка могут выгодно пользоваться возможностью пополнения в салонах: Евросеть, МТС, Связной, Максимус.
Платежные системы Contact и Золотая Корона также сотрудничают с Тинькофф. В Contact есть возможность пополнять карточку, зная паспортные данные.
Тинькофф решил расширять в свое время продуктовую линейку за счет сотрудничества с крупными магазинами, среди которых известные всем AliExpress и eBay. Покупать стильные вещи можно у Lamoda.
Любители Ulmart и WWF также могут рассчитывать на гибкие условия покупок. Поклонники компьютерных игр имеют возможность покупать с выгодой благодаря сотрудничеству Тинькофф с AllGames.
Путешественники не могут устоять перед соблазном оформить карту, используя сервис OneTwoTrip для накопления баллов, которые затем обмениваются на оплату отеля или билетов на самолет. Это всего несколько примеров коммерческих платформ, с которыми сотрудничает Тинькофф.
Любимым продуктом стали авиалинии s7, которые благодаря выгодному партнерству с банком, дают клиентам Тинькофф возможность стать участником выгодной системы.
В ней можно копить баллы, летать бесплатно, перевозить багаж, не потратив ни копейки, даже отдыхать в бизнес-залах всех аэропортов, которые входят в альянс. Такое партнерство позволило Тинькову создавать продукты с невероятными бонусными программами.
Деятельность «Тинькофф Банка» берёт свое начало в 1994 году, когда существовал некий банк, именуемый как «Химмашбанк». В 2006 году он был выкуплен бизнесменом Олегом Тиньковым, после чего «Химмашбанк» меняет своё юридическое имя на ЗАО «Тинькофф Кредитные Системы Банк». Впоследствии банк был переименован еще раз, став обладателем фамилии владельца - «Тинькофф Банк».
Особенностями является полное отсутствие банковских отделений - обслуживание проходит дистанционно через онлайн-каналы и call-центр. Доставка карт осуществляется представителями банка, число которых насчитывает более полутора тысяч - сеть покрывает практически всю территорию Российской Федерации, что позволяет получить карту уже на следующий день после оформления.
Основной деятельностью данной финансовой организации является выдача беспроцентных кредитных карт на максимальную сумму равную тремстам тысячам с шансом получения индивидуального лимита в два миллиона рублей. Кроме того, банк осуществляет выпуск дебетовых карт, по которым предоставляется возврат средств от 1 % до 30 % по категориям и партнерами «Тинькофф», а также вклады физических лиц, ипотеки, ведение расчетных счетов бизнеса.
На сегодняшний день существует достаточно большое количество партнеров «Тинькофф» среди банков и финансовых организаций, через которые можно пополнить дебетовую и кредитную карты. Например, Почта России, которая обладает отделениями по всей стране; система платежей Contact (пункты приёма платежей располагаются также практически по всей стране); «Золотая Корона», «Евросеть», МТС, «Связной», а также многочисленные платёжные терминалы «Элекснет», CyberPlat, Europlat, которые можно найти на вокзалах, в продуктовых магазинах, а также иных общественных местах.
Для зачисления средств достаточно знать номер договора либо карты. В терминалах не требуется авторизация по паспорту, однако в салонах связи или отделениях почты работники при любой сумме потребуют паспорт гражданина РФ.
Помимо небанковских партнеров «Тинькофф» карту можно пополнить обыкновенным переводом с расчетного счета в самом банке. В таком случае комиссия составит 0 %, либо с любого другого банка, где комиссию определяет первая сторона перевода. Ко всему прочему, банковские переводы по расчетному счёту в абсолютно любые банки бесплатны.
То же самое происходит и в том случае, если происходит пополнение карты "Тинькофф" с карты другого банка: комиссия со стороны того банка, который выпустил карту, откуда будут сняты средства. Для этого у банка есть специальный сервис, где можно осуществить данную операцию.
Помимо платежных систем, а также компаний, обеспечивающих услуги связи, партнёрами «Тинькофф» выступают и коммерческие банки, которые позволяют использовать свои банкоматы для пополнения, а также снятия средств с карты «Тинькофф Банка».
Можно выделить следующие крупные компании-партнеры «Тинькофф Банка» в Москве, которые осуществляют пополнение и снятие денежных средств:
Стоит также отметить, что партнерами «Тинькофф» выступают и банки, которые обеспечивают ипотеки для клиентов банка, а именно «ДельтаКредит Банк», «Газпромбанк», «Абсолют Банк», «ЮниКредит Банк», «УРАЛСИБ Банк», «АК БАРС Банк», «СМП Банк», «Металлинвест Банк», «Банк Жилищного Финансирования», «Восточный Банк». Все они обеспечили для клиентов банка скидку до 1,5 % от изначальной банковской ставки по ипотеке.
Раз в 3 месяца банк позволяет выбрать категории товаров, а точнее MCC коды банковских терминалов, которые принимают оплату. По ним будет происходить возврат в конце каждого месяца в сумме 5 % от каждой покупки. Покупки должны быть совершены по выбранным группам товаров, которые отображаются в личном кабинете пользователя.
Кроме того, есть еще одно преимущество - дополнительный кэшбек, который предлагается за покупки, совершенные в магазинах-партнерах «Тинькофф Банка». Он может доходить аж до 30 %. Однако фактически это максимальный процент, который банк предлагает достаточно редко. Чаще всего эта цифра может составить 10-15 %.
В число партнеров «Тинькофф» входят такие известные рителейры, как «Озон», «Бургер Кинг», различные агрегаторы такси («Яндекс», «Гетт»), «Связной», «Ламода», «Медиамаркет», Reebok и многие другие. По отзывам клиентов можно понять, что в рамках одного года можно получить достаточно большое вознаграждение, которое окупит как затраты на обслуживание карты, так и на переводы между счетами.
Помимо этого, есть еще также ко-брендинговые карты, которые предлагаются ко вниманию потребителей. Это карты, которые выпущены совместно с партнерами «Тинькофф». Например, «Юлмарт», S7 Airlines, Mitsubishi.
Неужели для пользователей нет абсолютно никаких подводных камней? Камни есть, причем достаточно большие.
В первую очередь, это география банка. Как бы ни была популярна курьерская служба, партнеры «Тинькофф Банка» распространены в Москве больше, чем в остальных регионах. Об этом самому банку жалуются клиенты, говоря, что их тем самым ограничивают во всех привилегиях.
Во-вторых, максимальная сумма возвращенных денег. 6000 рублей, баллов, бонусов или иной эквивалент, предназначенный по договору.
В-третьих, отсутствие отделений, использование банкоматов банков-партнеров может оттолкнуть новых клиентов из-за чрезвычайной виртуальности банка.
Тем не менее «Тинькофф Банк» остается одним из самых прогрессивных банков, который не имеет фактического местоположения, однако все проблемные вопросы клиентов решаются в кратчайшие сроки. Надежность же банка доказывается наличием значительного количества клиентов по всей России, исчисляющимся миллионами человек.
Партнеров у Тинькофф (Tinkoff) банка существует множество, в их числе магазины, различные салоны и платежные системы. Это единственное финансовое учреждение в России, которое специализируется на дистанционном предоставлении услуг и не имеет своих ни офисов, ни пунктов обслуживания, ни банкоматов. Сотрудничество с другими организациями помогает сделать сервисы ТКС более удобными.
Так как банкоматов Тинькофф не существует, снять денежные средства со счета можно практически в любом доступном устройстве. Это одно из главных преимуществ банковского учреждения.
Проценты за осуществление операции с дебетовой карточки не взимается с банкоматов партнеров, но только при условии, что размер суммы более 3 000 рублей. Если менее, то со счета спишется 90 рублей.
Список банков-партнеров, где можно снять деньги без комиссии, достаточно обширен. Это возможно сделать через следующие организации:
Партнерами также выступают:
Благодаря такому сотрудничеству клиент без труда сможет снять наличность в любое время суток и в любой день.
Снятие наличности с кредитной карты банка Тинькофф в банкоматах повлечет за собой взыскание комиссии в размере 2,9% от снимаемой суммы и дополнительно 290 рублей. Однако в устройствах, которые обслуживаются платежной системой MasterCard, процент комиссии будет минимален, так как с ней Tinkoff сотрудничает.
Для справки! Снять наличные с любой карточки также возможно через системы электронных платежей, таких как Qiwi или Webmoney. Такие сервисы снимают также берут минимальный процент за перевод.
Пополнить карточку без комиссии можно в известных компаниях-партнерах банковской организации. Сделать это можно через специальные терминалы либо в пунктах обслуживания. Сотрудничают с Tinkoff следующие компании:
Перевести наличные на кредитку Tinkoff возможно через кассу партнера, за операцию дополнительные проценты не взыскиваются. Если делать перевод через посредника, клиенту придется оплачивать комиссию по тарифам организации за осуществление платежа. При переводе денежных средств через кассу необходимо представить документ, подтверждающий личность, и реквизиты счета.
Если осуществлять перечисление через систему электронных платежей, то дополнительных процентов выплачивать не придется. К тому же за такую операцию банковское учреждение предусматривает начисление бонусных баллов.
Пополнить счет также возможно через системы денежных переводов, таких как Контакт и Золотая Корона. Однако за обслуживание и перечисление клиент должен будет заплатить дополнительные проценты.
Если найти партнера банка Тинькофф не получается, можно узнать адрес, позвонив в колл-центр по телефону 8-800-333-777-3. Специалист подскажет, где находится ближайшее отделение, и как оно работает, либо терминал, в котором можно осуществить необходимые операции.
Все мы привыкли, что банк – это учреждение стационарное, и для совершения какой-либо операции необходимо явиться в его отделение. Банк Тинькофф же использует дистанционные методы обслуживания своих клиентов, что в современное время является большим плюсом. ТКС не имеет отделений и офисов, но за несколько лет работы сформировал обширную сеть партнеров. Но не только внести и снять наличные без комиссии можно через партнерскую сеть, также он сотрудничает с розничными и интернет-магазинами, расплачиваясь в которых картой клиент получает определенный кэшбэк.
ТКС заручился дружбой не только банков, но и разных организаций начиная с салонов связи и заканчивая разными платежными системами. Видимо партнеров настолько много, что точного перечня с названиями компаний, ни на сайте банка, ни в найти не получится. Можно обратиться за помощью в , но оператор назовет лишь самые известные торговые марки. Личный кабинет также не решает ситуацию – он показывает по карте только ближайшие к вам точки обслуживания. Естественно, если вы живете в «глуши», то у вас может создаться ложное впечатление, что их количество предельно мало. Это не так. Но полный список партнеров Тинькофф банка вы все равно найти не сможете.
Ниже мы попытаемся по крупицам собрать максимально полный их перечень.
Салоны связи:
Терминалы:
Платежные системы:
Организации:
Партнерская сеть действительно обширная, но у организаций, работающих с ТКС есть и внутренние правила обслуживания клиентов. Пользуясь услугами этих партнеров, переводы будут без комиссии, но придется помнить об ограничениях по суммам.
ВАЖНО! При переводах без открытия счета на сумму свыше 15 000 рублей требуется наличие паспорта.
Условие, действующее только для дебетовых карт – если в результате суммарное количество пополнений превысит 300 000 руб. за расчетный период, то со стороны ТКС комиссия взимается только с суммы, превышающей 300 т.руб., и составит 2%.
Платежные системы:
Для кредитных карт: снятие наличных от любой суммы 2,9% плюс 290 руб.
Для дебетовых карт: снятие наличных в сумме до 3000 руб. – 90 руб., 3000 руб. и выше – бесплатно, свыше 150 000 руб. за календарный месяц – 2% минимум 90 руб.
Банк Тинькофф, заручившись партнерской поддержкой одних из самых известных Российских компаний и банков, на этом не останавливается. ТКС, несмотря на, технические сложности обслуживания, и содержания дорогостоящего оборудования, начал установку своих фирменных банкоматов. Пока увидеть «родные» аппараты можно только в крупных городах, но их уже насчитывается более 200 единиц:
Держателей пластиковых карт Банка Тинькофф с каждым днем становится всё больше на всей территории страны, поэтому можно думать, что в скором времени банкоматы появятся в каждом населенном пункте.
В Партнерскую сеть ТКС вошли не только организации позволяющие совершать операции с наличными денежными средствами, но и магазины-партнеры. Тиньков предлагает своим клиентам целую программу бонусов – при совершении оплаты по карте в магазинах-партнерах вы можете получать кэшбэки от 1% до 30% от стоимости покупок. При этом такие контрагенты есть у компании практически в любой сфере – еда и продукты, кафе, бары, рестораны, одежда, обувь и аксессуары. В личном кабинете есть возможность активации нужного клиенту магазина. Так же можно выбрать до трёх категорий точек по спецпредложению, при покупке в которых будет действовать повышенная ставка.
Основными партнерами являются:
Остальные магазины участвую в программе бонусов на непостоянной основе, возможность получения кэшбэка по данным категориям необходимо отслеживать в личном кабинете. И если нужный вам продавец участвует в спецпредложении, проследите активирован ли он для вашей карты. Ниже приведем перечень магазинов-партнеров, часто участвующих в бонусной программе.
Еда и продукты:
Одежда, обувь и аксессуары:
Кафе, бары и рестораны:
ВАЖНО! По каждому партнеру в ЛК указана дата действия спецпредложения, или количество человек, воспользовавшихся им. Полный и актуальный список со сроками действий всегда доступен в вашем личном кабинете.
ТКС достаточно молодой участник банковского рынка, но он уже успел обзавестись обширной партнерской сетью, включающей в себя не только банки, но и компании разных сфер торговли. Его клиенты могут снимать и вносить наличные без комиссии в 300 000 точек почти на всей территории РФ, а совершая покупки по карте получать кэшбэк до 30%. Несмотря на молодой возраст, компания была признана самым крупным частным онлайн-банком в мире по количеству клиентов по результатам исследования Frost & Sullivan. А в 2017 году по версии журнала The Banker признан, банком года в России.
За годы пиара ТКС банка в обществе возникло мнение, что пользоваться его картами очень выгодно, ведь по ним начисляется всегда высокий кэшбэк. Рассчитываясь безналом целый месяц в итоге можно отбить себе бензин для автомобиля, коммуналку и прочее. Но это заблуждение! Для получения подобной выгоды вам придется регулярно сидеть в своем личном кабинете и наблюдать, где сегодня начисляют кэш-бэк. Скажем сразу, таких мест очень мало. И не всегда ваши потребности будут совпадать с тем, на какой товар проводится акция.
Однако с каждым годом все больше людей хотят играть в игру «копи кэшбэки», появляются агрегаторы, показывающие актуальные списки магазинов-партнеров по всей банковской отрасли в целом. И это понятно – времена тяжелые, все хотят экономить.
А если говорить про снятие/пополнение карты через партнерскую сеть Тинькофф банка, то тут все очень просто – пользоваться ей удобно, нет никакой комиссии, можно найти места, где лимитов по суммам вообще не будет. И стоит отдельно напомнить, именно ТКС ввел новый стандарт качества обслуживания, ведь много лет назад все боялись пользоваться сторонними аппаратами, то и гляди возьмут за проведенную финансовую операцию 3-5%!
