Регистрационный номер: 2879
Дата регистрации Банком России: 09.06.1994
БИК: 044525201
Основной государственный регистрационный номер: 1027700367507 (28.10.2002)
Уставный капитал: 807 000 000 руб.
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией:
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (10.09.2015)
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций (10.09.2015)
Лицензии
Участие в системе страхования вкладов: Да
Банк Авангард основан в 1194 году. Это коммерческое финансовое учреждение, предлагающее большое разнообразие банковских продуктов, включая высокотехнологичные. Банк признан солидным по объемам главных денежных значений. Клиентскую базу составляют более 100 тысяч организаций-клиентов и более миллиона частных. Региональная сеть включает , расположенных в разных населенных пунктах нашей страны. располагаются во всех крупных городах в торговых центрах и офисах учреждения.
Людям предлагается воспользоваться:
В некоторых подразделениях ведется работа с ценными бумагами и драгоценными металлами. Корпоративным пользователям предлагается расчетно-кассовые операции, а также инкассация, конвертация, участие в зарплатном проекте. Оформляются в офисах и корпоративные карты.
Изначально банк работал как АКБ «Садр», только с 1996 года называется Авангард. Учреждение признано лидером финансовой группы, связывающей холдинги, фирмы сельскохозяйственного, промышленного, инвестиционного направления. Председатель совета банка К. Миновалов владеет 99,27% акций банка.
В этой статье мы постараемся наглядно показать, как грамотно применить кредитный калькулятор банка Авангард для достижения наиболее точных расчетов, а также ознакомим Вас с основными кредитными предложениями банка Авангард, который более 20 лет успешно работает на территории России. Имея офисы в большинстве городов страны, банк вошел в число крупнейших кредитных организаций и стал победителем народного рейтинга в 2017 году. В настоящий момент банк активно развивается и в сфере интернет-банкинга, предлагая своим клиентам получать всю необходимую информацию онлайн.
Мы предлагаем воспользоваться нашим кредитным калькулятором, который позволит не только самостоятельно сверить все расчеты, но и получить полноценный график, содержащий как общую информацию о стоимости кредита, так и подробный расклад по ежемесячному платежу. На сайте банка Авангард кредитный калькулятор также присутствует, но предлагает лишь расчет автокредита. Кроме того, калькулятор предоставляет общий расчет, не выдавая при этом полноценного графика платежей.
Итак, первое , на что хотелось бы обратить Ваше внимание - это наличие ячеек, обязательных к заполнению. Речь идет о верхних трех: сумма кредита, ставка и срок . Не зная хотя бы один из этих показателей, произвести расчет не получится. Если условия Вашего кредитного договора предусматривают изменяемую процентную ставку, укажите это, нажав на кнопку “изменяемая ”. В появившейся панели укажите размер и дату изменения, таких может быть несколько.
Крайне редко бывает такое, что кредит состоит только из основной суммы долга и процентов, но, если Вам необходим приблизительный расчет, введя эти данные, смело можете нажимать на кнопку “Рассчитать ” и Вы его непременно получите.
Вторым шагом рекомендуем перейти к нижней строчке, где указать начало выплат по кредиту, щелкнув курсором мышки на строчку или иконку календаря, и наличие единоразовых или ежемесячных комиссий. Под строчками предлагается выбрать варианты сбора комиссий, они должны быть прописаны в Вашем договоре.
Пример. В большинстве случаев оформление ипотеки без страхования жизни заемщика невозможно. В зависимости от условий, банк будет требовать выплаты страховых взносов. Так, к примеру, ежегодная страховая премия банка ВТБ при оформлении ипотеки составляет 30 тысяч рублей. Чтобы это учесть при расчете, просто проделайте простой математический расчет: 30 тысяч/12 месяцев - получаем ежемесячную комиссию 2500 рублей. При наличии иных просто прибавьте к уже существующим и укажите в строке “ежемесячные комиссии”.
В-третьих спускаемся ниже и выбираем вид платежа: аннуитетный или дифференцированный. Рекомендуем предварительно почитать пояснения , которые появляются при наведении курсора на значок “? ”. Здесь же, при необходимости, нажатием переводим тумблер “первый платеж только % ” в вернее положение.
Если Вы хотите запланировать внесение дополнительных платежей, чтобы погасить кредит досрочно, Вы также можете это сделать с помощью нашего калькулятора. Нажмите на кнопку “Погашение кредита досрочно ”, и перед Вами появится соответствующая панель, где Вы укажите планируемую сумму, дату и периодичность. Таких выплат также можно запланировать несколько.
Теперь, когда все данные введены, просто нажмите на кнопку “Рассчитать ” и в течение нескольких секунд Вы получите максимально подробный график платежей, который сможете распечатать, сохранить в формате электронной таблицы или отправить на электронную почту. Также можно получить прямую ссылку на таблицу, чтобы в один клик вновь вернуться к результатам расчета.
Если срок выплаты кредита продолжительный, то и таблица, соответственно, получится большая. Под полученной таблицей нажмите на кнопку “Загрузить еще (… строк) ” и таблица отобразится в полном объеме.
Являясь успешным коммерческим банком, Авангард разработал немало выгодных и привлекательных предложений как для физических, так и для юридических лиц. В целом, банковские продукты Авангарда не отличаются от привычных: ипотека, автокредитование, кредиты для бизнеса. Мы отобрали основные услуги с общим описанием условий:
Традиционно ипотека понимается как выдача банком определенной суммы денег для покупки собственного жилья. Зачастую для людей это кредит на первую недвижимость, следовательно, она и будет оформлена залогом для банка. В случае, если ипотека оформляется на улучшение жилищных условий, то само собой разумеющимся является наличие у заемщика собственной недвижимости.
Получить и потратить деньги, получив их в банке Авангард, можно только на:
Несомненна выгода этого предложения, как для кредитора, так и для заемщика. Кредитор, то есть банк, наглядно ознакомится с текущим положением дел потенциального клиента, сможет примерно рассчитать его платежеспособность. Клиент в свою очередь получает возможность получить процентную ставку до 11% и максимальный срок кредита до 25 лет. Также банк может себе позволить отказаться от сбора многочисленных справок и подтверждений.
Требования к заемщикам стандартны - совершеннолетний возраст и наличие действующего паспорта гражданина РФ. Дополнительно может потребоваться второй документ, например, СНИЛС или водительское удостоверение. В свою очередь решение об отмене необходимости подтвердить свой доход с помощью справок из бухгалтерии принимается индивидуально и зависит от необходимой суммы и оценочной стоимости имеющегося жилья.
Решаясь на оформление ипотеки, человек готовится нести ответственность за этот выбор в течение многих лет. Все это время ему необходимо будет вносить ежемесячные платежи, а потому следить за регулярностью своего дохода. Чтобы избежать неприятных ситуаций и, что еще хуже, не потерять свое жилье, заемщику необходимо ответственно отнестись к расчёту необходимой суммы.
Конечно, в офисах банка Авангард квалифицированные специалисты расскажут все условия ипотечного кредитования, подскажут какие документы необходимо принести и рассчитают для каждого клиента индивидуально несколько подходящих вариантов, но нельзя быть абсолютно уверенным в том, что банк с Вами честен на сто процентов.
Одной из задач при создании нашего кредитного калькулятора как раз и являлось предоставление клиентам возможности проверять степень прозрачности операций Вашего банка. Пользоваться калькулятором несложно, ведь программа проделает основную работу сама и рассчитает средний ежемесячный платёж, исходя из указанной Вами процентной ставки по кредиту.
Теперь, когда Вы ознакомились с инструкцией и получили общие представления о кредитных программах банка Авангард, Вам не составит труда самостоятельно, без дополнительных финансовых затрат, контролировать Ваши с банком кредитные отношения. Наш кредитный калькулятор отличает максимальная продуманность кредитных условий и точность расчетов, а органичный и современный дизайн делают работу с ним приятной и интересной.
Салон МАС Моторс сотрудничает с несколькими десятками ведущих российских банков. Если вы твердо решили приобрести автомобиль у нас, автокредит Банка Авангард поможет осуществить вашу мечту. С большой вероятностью, получив его кредит, вы уедете от нас на своей машине.
ПАО «Авангард» работает с 1994 года, имеет широкую сеть филиалов и банкоматов. За все время работы зарекомендовал себя как надежный партнер, в том числе и в сделках с покупкой авто.
Банк Авангард может помочь приобрести вам:
Для получения кредита банку не обязательно предъявлять справки о доходах. Кроме того, необязательно оформлять страхование транспортного средства или заемщика.
Процентная ставка зависит от валюты кредита и может составлять:
Отдельно стоит оговорить, какие категории клиентов банк может считать постоянными. Это:
Срок выплаты кредита может составлять от 1 года до 5 лет (или 1-2 года при покупке авто для коммерческого использования).
Сумма кредита не ограничена какими-либо условиями. И потому срок выплат может быть пересчитан исходя из индивидуальных показателей.
Взнос собственных средств заемщика - не менее 30% от полной стоимости машины.
Заявку банк рассмотрит в кратчайшие сроки, но не позднее 3 дней (считаются только рабочие) с момента ее оформления.
Если оплата за авто будет производиться посредством выданной при оформлении кредита карты Visa Auto, то процент за перевод будет составлять 0%, для перевода со счета на счет (без карты) - 2% от суммы кредита.
В качестве обеспечения (залога) кредитного продукта будет выступать приобретаемый автомобиль, при наличии и желании может использоваться иное обеспечение.
Представляет собой классическую банковскую карту, на которой есть кредитный лимит (срок отсрочки платежа составляет 50 дней). Выпуск осуществляется бесплатно, со второго года использования банк дарит держателю карты 250 руб. ежегодно. Владелец карты автоматически участвует в программах, инициируемых банком или платежной системой VISA (бонусных, дисконтных и т.п.). Например, возврат 1% от суммы покупок в автомагазинах, АЗС, от оплаты услуг автомастерских и т.п.
Автокредит выдается только гражданам Российской Федерации, достигшим 23-летнего возраста (не старше 60 лет) с постоянной или временной регистрацией (пропиской) в регионе, где есть офис ПАО АКБ «АВАНГАРД». Еще одно обязательное требование - постоянное трудоустройство.
К необязательным, но влияющим на решение банка требованиям можно отнести наличие непрерывного стажа:
На процедуре подписания кредитного договора требуется присутствие супруга или супруги заемщика.
Банк Авангард предлагает услуги по кредитованию бизнеса.
Нашим клиентам в интернет-банке доступны уникальные кредитные программы «Зарплатный кредит» и «Интернет-овердрафт»:
Условия |
Зарплатный кредит |
Интернет-овердрафт |
---|---|---|
Предоставляется |
интернет-банк , вне зависимости от наличия оборотов в банке Авангард |
Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям только через интернет-банк , при наличии кредитовых оборотов по расчетному счету в рублях в течение 3-х последних полных месяцев на основании заявки и при условии предоставления через интернет-банк ненулевой отчетности на последние 4 отчетных даты (баланс и отчет о прибылях и убытках) Подробнее о данном предложении вы можете прочитать в разделе «Овердрафт » |
Используется |
На перечисление заработной платы работникам организации на их личные счета, открытые в банке Авангард |
Для проведения безналичных платежей в пользу третьих лиц (юридических и физических) в рамках основной хозяйственной деятельности |
Срок кредитной линии |
1 год с автоматической пролонгацией |
3 года с автоматической пролонгацией |
Срок непрерывной задолженности |
65 календарных дней |
|
7% годовых |
С 1-го по 7-ой календарный день - 5% годовых, с 8-го по 14-ый календарный день — 9% годовых, с 15-го дня - 11% годовых |
|
Дополнительная комиссия |
75 рублей за каждые полные и неполные 10 тысяч рублей необеспеченной задолженности на последний день месяца (~ 0,75 %) |
|
Обеспечение |
Без обеспечения, под поручительство владельцев или гендиректора, юридических лиц, под залог имущества |
|
Дополнительные условия |
Минимальное количество сотрудников 5 человек Может быть выдвинуто требование поддержания оборотов по счету на уровне не ниже установленного |
Минимальное количество контрагентов – 10 Минимальное количество поступлений на счет от контрагентов из других кредитных организаций – 50 в месяц При залоге векселя банка Авангард дополнительная комиссия не взимается |
При отказе банка в установлении лимита повторная заявка может быть принята банком к рассмотрению по истечении 30 дней | ||
Устанавливается на сумму не более фонда оплаты труда, пересматривается один раз в квартал или по запросу клиента |
Пересматривается ежемесячно, зависит от финансового состояния заемщика, величины, динамики и структуры оборотов по счету в банке Авангард |
|
Минимальная сумма лимита |
Не менее 100 тысяч |
Не менее 150 тысяч |
Не может превышать общей суммы зарплатной ведомости |
Не может превышать общей суммы платежных документов |
|
Предоставление транша |
По запросу клиента при формировании и оплате зарплатной ведомости в интернет-банке |
Автоматически при недостаточности средств на счете клиента для проведения платежа |
Погашение задолженности |
Осуществляется по инициативе клиента специальной операцией в интернет-банке «Погасить кредит» |
Происходит автоматически в безакцептном порядке из остатков на счете клиента на начало операционного дня |
Неустойка |
0,15% от невозвращенной в срок суммы за каждый день просрочки платежа |
|
Предоставление отчетности |
Заемщики и поручители – юридические лица Формы: бухгалтерский баланс (форма 1), отчет о прибылях и убытках (форма 2)
|
Банком так же применяются такие формы кредитования, как:
Кредитование осуществляется:
В качестве обеспечения по предоставляемым кредитам рассматриваются:
Для установления взаимовыгодных отношений в этой сфере банковского обслуживания мы предлагаем обратиться к менеджерам банка в ближайшем офисе.
Вы также можете заполнить предварительную заявку на получение кредита, что позволит принять предварительное решение о возможности кредитования до начала сбора необходимого пакета документов.
В случае положительного решения сотрудники банка по телефону сообщат о порядке его дальнейшего рассмотрения.
Тарифы на кредитные операции
Вид операции | Тариф |
---|---|
Комиссия за рассмотрение заявления 1 об изменении кредитного договора/договора об открытии кредитной линии | |
При необходимости одобрения изменения органами управления заемщика |
5 000 руб., в т.ч. НДС |
При отсутствии необходимости одобрения изменения органами управления заемщика |
3 000 руб., в т.ч. НДС |
Комиссия за рассмотрение заявления об изменении договора обеспечения 2 |
|
В отношении договора ипотеки |
5 000 руб., в т.ч. НДС |
В отношении договора залога, кроме договора ипотеки (с переоценкой предмета залога) |
5 000 руб., в т.ч. НДС |
В отношении договора залога, за исключением договора ипотеки (без переоценки предмета залога) |
3 000 руб., в т.ч. НДС |
В отношении договора поручительства с юридическим лицом |
5 000 руб., в т.ч. НДС |
В отношении договора поручительства с физическим лицом |
3 000 руб., в т.ч. НДС |
Комиссия за рассмотрение заявления об оформлении нового договора обеспечения |
|
Договора ипотеки |
10 000 руб., в т.ч. НДС |
Договора залога, кроме договора ипотеки |
5 000 руб., в т.ч. НДС |
Договора поручительства с юридическим лицом |
5 000 руб., в т.ч. НДС |
Договора поручительства с физическим лицом |
3 000 руб., в т.ч. НДС |
Комиссия за рассмотрение заявления о выдаче согласия на передачу предмета залога в аренду/субаренду/последующий залог третьему лицу |
5 000 руб., в т.ч. НДС |
Комиссии, предусмотренные настоящим разделом, уплачиваются заемщиком одновременно с подачей в банк заявления. В случае отказа банка в удовлетворении заявления уплаченная комиссия не возвращается.
В одном заявлении должно содержаться требование по одному договору. Если в одном заявлении содержатся требования, касающиеся двух и более договоров, то оно рассматривается как несколько заявлений и уплата комиссии осуществляется по каждому договору.
Банк Авангард предоставляет автокредиты:
При выдаче автокредита банком выпускается кредитная карта Visa Auto.
Условия кредитования:
16% - в рублях для постоянных клиентов банка
при условии, что ранее полученные автокредиты погашены
при условии, что среднемесячный оборот хотя бы по одному из картсчетов составляет не менее
10 000 рублей. Среднемесячный оборот по картсчету за последние 12 месяцев рассчитывается по операциям: оплаты товаров и услуг, как в кредит, так и за счет собственных средств (в т.ч. оплаты типовых платежей и покупки авиабилетов и ж/д билетов в интернет-банке), получения наличных денежных средств в кредит, перевода с карты на карту и с карты на счет в кредит, перечисления и конвертации денежных средств в интернет-банке в кредит. Если срок обслуживания с момента открытия картсчета, менее 12 месяцев, то суммарный оборот за этот период должен составлять не менее 120 000 рублей.
Как получить автокредит:
Преимущества бонусной карты Visa Auto:
**** выплата производится после первой операции оплаты картой Visa Auto в одной из торговых точек, связанных с покупкой и использованием автомобилей (автомагазин, автосервис, АЗС и т.п.). Сумма операции должна быть больше 250 рублей.
***** сведения об автосалонах, официально сообщающих о возможности оплаты автомобилей банковскими картами (информация требует уточнения перед приобретением автомобиля)